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中国氮协将举行水溶肥高峰论坛
中国氮协将举行水溶肥高峰论坛　　10月25日～26日，中国氮肥工业协会将在四川成都召开2017年（第五届）中国水溶肥行业年会暨（川金象）液体肥高峰论坛，与第19届全国肥料信息交流暨产品交易会同期举办，为水溶肥全产业链的交流与合作提供平台。　　本届会议将围绕加快水溶肥配套设施建设、加快水肥一体化技术培训、水溶肥相关标准修订展开研讨。相关领导将到会解读最新农业政策、中国农业形势及肥料需求特点、水肥一体化技术推广进展及展望、液体水溶肥开发及推广进展等行业热点。您看到此篇文章时的感受是：
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荣成信息港可以能误拼为：荣城信息港、蓉城信息港、容成信息港、荣成信息刚等。志同道合肥业开颗粒水溶肥峰会
（原标题：志同道合肥业开颗粒水溶肥峰会）
近日,山东寿光志同道合肥业有限公司“第二届喜悦中国万里行启动仪式暨首届颗粒水溶肥峰会”在山东寿光召开。全国各地200多名经销商以及近20家媒体代表参会。
山东农业大学教授王精勇介绍,优质水溶肥料的利用率高,本身就具有节肥、节水的作用。将水溶肥做成颗粒形式,方便添加糖蜜发酵液、天冬氨酸、聚谷氨酸等各种有利于植物生长的营养元素。巧棵力颗粒水溶肥在国内、国外市场取得了很好的业绩。山东寿光志同道合肥业有限公司总经理孙荣建总结了巧棵力品牌发展的四大秘诀:第一,质量过硬；第二,名字好记；第三,形象识别度高；第四,品牌有核心价值。
会上,农资经销商争相分享使用心得。广西桂林的杨高辉介绍,当地收柑橘的商人乐于收购用巧棵力种出来的柑橘,因为其品质优、口感好,收购价也高一些。他还特地从桂林带来了用巧棵力种出来的柑橘,让与会者品尝。　钱普贵
作者：钱普贵
本文来源：南方农村报
责任编辑：黄欢_NN1650
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第三届外滩国际金融峰会
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编辑：张俊
外滩现今是一个国际金融贸易中心还是高档奢侈品消费区?外滩是高档奢侈品消费区,国际金融贸易中心是浦东龙华东路818号怎么去,海外滩金融A的地址,地图从上海市步行约240米,到达人民广场站2、乘坐地铁8号线,经过4站,到达西藏南路站3、乘坐地铁4号线,经过1站,到达鲁班路站4、步行约870米,到达绿地海外滩金融A座想逛逛国际金融中心+城隍庙+外滩+南京路,怎么安排?建议下午城隍庙、环球金融中心。晚上外滩、南京路。城隍庙的话可能会人比较多,主要是尝尝上海特色小吃、走走九曲桥。然后去环球金融中心,运气好的话排队不会很长,主...第三届外滩国际金融峰会(图3)第三届外滩国际金融峰会(图5)第三届外滩国际金融峰会(图8)第三届外滩国际金融峰会(图10)第三届外滩国际金融峰会(图12)第三届外滩国际金融峰会(图14)
新闻搜索：主题演讲&|会议简介&|日程安排123郭广昌谈A股：政府若不出手就会出现更恐慌局面由亚布力中国企业家论坛与上海市浙江商会共同主办的“第三届外滩国际金融峰会”于日在上海召开。主题为“世界重回外滩――从纽约到外滩”。前世行行长否认外资做空中国股市前世行行长否认外资做空中国股市。佐利克在外滩国际金融峰会称，外国投资者仅占中国股市的1%至2%。...[全文]屠光绍：互联网金融可帮助上海弯道超车&郭广昌谈A股：政府若不出手就会出现更恐慌局面&交行行长：讨论党的领导与董事会决策没有意义&开幕式致辞返回顶部郭广昌：政府不出手会现恐慌局面bfc外滩金融中心什么时候竣工的一、交房指的是依据商品房买卖合同的约定,开发商在合同约定的交房期限内将符合约定交付条件的住宅交付于买受人的行为。该合同约定的日期具有法律效力的。标志着小区...防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。郭广昌称，股指上涨确实太快，调整一下是正常的，但问题是调整得太快了。...[详情]田源：金融市场大风大雨已经过去东方之珠外滩金融中心城隍庙是上海哪个村的?东方之珠外滩金融中心在浦东,城隍庙在浦西!!中间隔着黄浦江呢!!城隍庙就在浦西豫园旁边。防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。田源称，上海经历昨日的大风大雨后，天气正在变好，而中国的金融市场也是如此。...[详情]主题演讲返回顶部瞿秋平：国际化是中国投行的必然选择九通金控的话,请问是第三届互联网金融全球峰会深圳论坛的承...对于这个问题的话,九通金控和深圳大学管理学院一起都是第三届互联网金融全球峰会深圳论坛的协办单位,另外它下属的摇财树还是会议的承办单位。防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。瞿秋平称，中国投行国际化已经到了水到渠成的阶段。作为连接资本市场投融资方的国内投行。...[详情]陈建新称北京办事效率极低 一直堵在路上谁知道第三届互联网金融全球峰会深圳论坛的协办单位都有哪些...它们的协办单位有:深圳市前海九通金融控股、深圳大学管理学院,承办单位是摇财树和深圳大学MBA教育中心,我对第三届互联网金融全球峰会深圳论坛防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。车建新抱怨称，北京是一个堵城，我现在就不愿意到北京去，办一件事情在路上要搞一个小时到一个半小时。...[详情]屠光绍：互联网金融可帮助上海弯道超车从泰达会馆到外滩和金融街都坐什么公交?936往泰达学院方向坐就能到金融街,往塘沽区方向坐就能到外滩防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。屠光绍表示，在20世纪30年代，上海已经是排在纽约与伦敦之后的世界第三大金融中心，但当下上海要建设的国际金融中心和过去有很大不同。...[详情]前世行行长否认外资做空中国股市上海除了有东方明珠、外滩、金融中心、城隍庙还有哪个著名建...上海还有:中苏友好大厦、世博园中国馆、世博文化中心(即梅塞德斯奔驰中心,原世博会沙特馆)静安寺大世界交通大学老校门交通大学老图书馆上海科技防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。佐利克分析称，很多卖股票的人是出于恐慌，因此中国央行要介入其中。...[详情]交行行长：讨论党的领导与决策关系没意义防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。牛锡明认为，讨论党的领导与董事会决策的关系没有意义，其认为，党委领导核心与代理人制。...[详情]汤志平发布黄浦推进金融创新发展十条意见小编快今天来盘点一下日本百年来最漂亮的十名女明星：排第一的确实很漂亮~NO.10：松坂庆子日本著名女演员，在80年代风靡日本，被誉为“第一美女”。松坂庆子17岁时以《怀孕》一片步入影坛，19岁时主演《防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。我们将认真地贯彻落实市委市政府的新要求，全面主动参与金融创新试点，为加快上海国际金融中心的建设做出贡献。...[详情]论坛议题一：民营银行的春天返回顶部日本人的确冬天穿衣少，女性也不爱穿羽绒服，冬天还是裙子短裤，十分耐寒。大家会看到冬天女性穿着是这样的：这看起来很奇怪，但其实是有深层次的历史和社会原因。古代的日本地瘠民贫，物资缺乏，棉花、布匹都是奢侈防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。复旦国际关系与公共务学院教授蒋昌建谢邀，绿萝作为非常好养的一种绿植，经常被养殖在家中，无论是土培养殖还是用纯水培方式养殖，都能成功养出爆盆状态，尤其是用水培方式养殖绿萝，在年轻群体中非常受欢迎，因为花器多样，养出来的绿萝会更有清新范儿防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。俞胜法：银行要加强渠道掌控能力先说结论，所有三缸发动机都是屎。什么？宝马都开始造三缸了？WTF！女神拉的屎就是香的？先来数数三缸发动机的的原罪：1.工作状态不平衡，更容易造成震动：由于发动机两边放置的气缸数量不均等，所以在工作中更防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。朱韬：民营银行和传统银行不是对立关系都说高手在民间，土豪隐于市，说的一点也不假，这不巧了？南妃刚好之前有发过这类文章！这就给你！南妃当时看到的时候都惊呆了！南妃都惊呆了很久！难道不怕被抢吗？其实不止有南红砌墙，还有绿松，蜜蜡，翡翠...防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。高峰：利用大数据把控信贷风险关于这个问题，需要从如下几个方面来分析。第一，物质层面第二，生理层面第三，社会层面第四，物种层面对于我们绝大多数普通人，只需要关注物质和生理层面。第一，物质层面生孩子早晚，实际上是和家庭经济环境，受教防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。吴庆斌：民营银行应做信息媒介1.耐心与老人交谈要有足够的耐心，一般老人家都比较絮叨，一件小事就可以说很久。我们在与老人交谈时，不要嫌他拢托奶餐辏僖桓隼先吮冉舷不督菜悄昵崾焙虻氖虑椋飧鍪焙蛭颐歉托奶辏灰蚍雷ト。幌峁┠谌荩氩榭丛摹马健：银行不论出身 重在表现&有湖南人说：“要知道大兵当年有多火完全可以参照现在在上海的周立波。”1996年湖南经济电视台开播，大兵和奇志在每期的《幸运3721》栏目里表演一段相声、一段双簧。之后，大兵和奇志便隔三岔五地在这个节目防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&穆斯里穆，曾是普京贴身保镖，俄罗斯“散打沙皇”。身高180CM，体重80KG，26岁，是目前世界上唯一用中国散打技术、在国际比赛中接连战胜中国顶尖选手的外籍拳王。穆斯里穆从10岁起，就开始在俄罗斯“五角星”武术学校学习武术散打，10多年的武术散打训练成就了他顺势而为、不顶不抗而又绝对控制的格斗技术特征，令对手难以出手，“出手就死，不出手就等死”是散打届送给穆斯里穆对手们的忠告。与中国选手的多次交锋，穆斯里穆均以大比分优势获胜居多。尤其是在2006年的国际武术搏击争霸赛中，中国派出4大拳王车轮大战穆斯里穆，却均遭败绩，穆斯里穆一人连挫四名中国散打高手，拳打薛凤强、脚踢巴特尔、手拨青格勒、背摔张亭防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。&众所周知行车记录仪可以防碰瓷党，但是如果爱车漆面被人划伤、轮胎被人扎破，又找不到凶手，是不是很恼火又无奈，只能自认倒霉了？这时候就需要360度全景记录仪帮你抓到真凶了。什么是360全景行车记录仪？全景防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。&论坛议题二：实业家到金融家的跨界与突破返回顶部同性恋越来越多，我觉得是网络发达，媒体曝光多了才让人觉得多。现在对于各方面的思想探讨都是持开放态度的，所以关注和讨论的就多了。在过去封闭的社会，尚且有关于同性恋描述，如《红楼梦》就有讲到。相关研究，相防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。卓尔控股董事长阎志最好还是做到顶吧！整体美观性好些，就算不贴到顶也要比洗衣机高，差不多在1.2-1.5米高度！这样就可以做到防水，耐脏，防潮！如果是封闭式的阳台，那么墙面可以不贴砖，乳胶漆也一样整洁漂亮，但是后期难免会防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。东润环能股份有限公司董事长邓建清一般用户刚开始买单反的时候都会选择套机购买，一方面是因为预算有限，一方面是因为足以满足需求。而套机也分大套小套，主要是搭载的镜头的区别，小套就是搭载18-55mm这个焦段的镜头，然后在往上一个级别还有防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。郑永刚：企业的最后一口气都是被银行掐断的一位邵阳的朋友告诉我：1992年他们那的山里有一个十多亩水面的山塘，深有八米多，有人去洗澡被淹死了，说是“水猴子”害死的。他的家属找了三十多人，4台大功率抽水机曰夜不停，用3天3夜的时间硬是把那山塘里防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。上海美特斯邦威董事长周成建管理学中你应该知道的原理瀑布效应瀑布效应：英文名称（WaterfallEffect）瀑布不能分裂成小水滴时，自身带上正电，同时使周围的空气得到负电而产生负离子，身处瀑布旁的人会感到心情舒畅，这就叫“瀑防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。广大投资集团有限公司董事长朱昌宁NBA常规赛一共有82场比赛，30支球队为了季后赛名额厮杀。换句话说，想要进入季后赛你就必须排名前八。不过东部和西部，进入前八的“难度”有所不同。正如球迷们所熟知的“西强东弱”局面，2008年的西部进防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。奥瑞金包装董事长周云杰现代职场人都或多或少有一些焦虑的情绪。你觉得你每件事都没有做到完美，明明还可以多做一些。老板对你略有指责，你就觉得老板对你很不满意。你经常会觉得你的能力根本无法胜任现在的工作，你想跳槽。就像鲶鱼效应一防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。正略钧策董事长赵民谢谢邀请！在如今的大部分农村，基本都是以老年人为主，越来越多的年轻人选择了外出发展，有的更是一去不复返。但在为有些农村，存在着一种这样的现象，到处都能看见建新房的场景，但建好的新房却是长年关着大门，有防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&谢谢邀请啦！反正我是不会选迷你世界的。。。。。。我只想对迷你狗说：等我输入了/killminigou，迷你世界就等着崩溃吧！光影图mod图无敌物品图。就好好看看迷你世界有多烂！我的世界画质差？那是你好像不会玩，居然用TNT炸着玩！防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。&论坛议题三：中国的“巴菲特模式”返回顶部当然不对。我们先来明确一下，所谓的“后”是指什么？一条染色体，还是所谓的血缘香火，亦或者是姓氏的延续？相信学过生物的您一定知道，除非您是一位父亲，要求以后的儿子世代都必须生男孩，且需要一组家庭无私地奉防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。上海第一财经主持人孙睿琦腕表天地在这里要很遗憾地告诉你，上海表不值得入手。按道理说，作为上海的新媒体，应该支持上海表，可是目前看起来找不到上海表可以支持的地方。四五年前，我到上海表表厂参观过一次，然后就懵逼了。表厂倒不小，可防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。陈东升：长期资金比便宜的资金作用更大当别人说你的狗丑，虽然不是说自己，可以打狗也要看主人，这点肯定的，如何漂亮的反击呢？就看你如何回应了。一个两个说我丑，我并不以为然，当越来越多的人说我丑时，我发现一个很重要的事，丑是我的错吗？你没见过防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。郭广昌：恐慌的市场里机会更多詹姆斯最大的防守特点就是不轻易起跳，所以很少吃晃，这样做最大的优点就是不容易背犯规，不容易失位，这也是为什么他盖帽数据相对于他历史级的身体素质显得很一般的原因。\n\n超强的身体素质以及意识决定他有能防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。王梓木：保险业迷信于投资可以弥补一切李宇春自己创造晰不少歌，比方《那又怎样》、《再不张狂我们就老了》，对她来说，除了表达自我，创造更多时分是一种记载。“它能够记载你的每个阶段，有时分我可能真的想不起来2012年在干什么，但我能想到我20防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。LP短视施压风投退出 汪潮涌称深受其害要我早买老鼠药了，一个个药死这到处拉屎的狗，不是我心狠，看是无情事实最有情，我也是为了养狗的主人好，同时也是为了百姓和孩子好，养狗的给狗办身份证，得圈养，出来遛狗的栓绳，狗脖子上得留主人手机号，省的到防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。康得投资有限公司董事长钟玉世一堂的配方是保密的，这里有两种做法你看一下！哈尔滨风干肠原料：主料：肠衣、里脊肉（肥瘦比例1：9）辅料：干肠调料和酒调料：盐、白糖、香油、酱油、味精、米酒哈尔滨风干肠做法：1、调料是用的是正宗的世一防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。任志强谈巴菲特模式：当老婆不能当小三&&&&&作为局外人，我感动于这种情况！肇事者做人准则不因金钱贫富而改变，值得现在大部分人学习，有担当、负责任，是道德楷模！车主主动要求免去肇事者责任，由自己承担也是很好的榜样。本来事情到此可以结束了，可是出现防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&如果是二十岁看到这句话，我会毫不犹豫地反对，但是今天会承认他说的是对的。虽然痛心，从概率上来说，是事实。富兰克林说过，一只空的袋子是不容易站得笔直的。意思是一个穷人是很难面对钱做到诚实廉洁的。许多穷人为了一些资源：金钱、地位、权力……可以说不择手段，杀人放火，而且犯罪成本特别低。你可以看到在贫民窟甚至排队都能起争执，缺二两白菜也能把人砍死……相应地，富人经济条件好，百分之九十以上的问题都被钱给解决了，富人很难见到排队、买菜这些场景，这些不好的东西都让钱给过滤了。在这种环境里，人会相对地宽厚一些，淡然一些。这题从身边接触的人中也能很明显地感受，穷人家的孩子很纠结工资怎么样，富人家的孩子很在意有没防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。&你好。首先要寻找失眠原因寻求并消除失眠的原因。造成失眠的因素颇多，前已提及，只要稍加注意，不难发现。原因消除，失眠自愈，对因疾病引起的失眠症状，要及时求医。不能认为“失眠不过是小问题，算不了病”而延误防抓取，突袭网提供内容，请查看原文。&文字速记返回顶部& 蒋昌建（主持人）：各位尊贵的领导、各位嘉宾，金融界、企业界、媒体界的朋友们，大家上午好！& 孙睿淇：大家早上好！欢迎各位。& 孙睿淇：我之所以使出吃奶的力气问候大家，原因有一个，那就是台风刚刚过去，郭先生曾经教育过我们，说要敬畏自然，但是有时候也要带有人定胜听的勇气。& 孙睿淇（主持人）：但是我觉得咱们真的是人品爆发了，本来以为是狂风骤雨，但是今天早上立刻变成了柔风细雨。& 蒋昌建：你知道为什么吗？& 孙睿淇：为什么？& 蒋昌建：这是因为此次峰会的嘉宾给我们带来一场和煦、温馨的峰会，这个峰 会的名字就是我们今天的主题，叫做世界重回外滩，外滩国际金融峰会，再次欢迎大家。& 孙睿淇：欢迎大家！我身边的蒋老师大家非常熟悉了，这是第三届外滩国际金融峰会，您连着主持了三届，但是身边也换了三个女主持了吧。& 蒋昌建：对，但是主持的费用依然没涨。& 孙睿淇：那没关系，因为您人品好嘛。今天很多朋友聚在这里，我相信这次峰会也是得到很多单位的支持。& 孙睿淇：2013年，在黄浦区人民政府和上海市金融服务办公室大力支持下，由亚布力中国企业家论坛和上海金融业联合会主办、复星集团惩办、外滩金融中心BFC等协办的首届外滩国际金融峰会在黄浦举行，峰会成立初衷是探讨实体经济与虚拟经济发展当下的热点，也是为政府、金融界和企业界构筑一个思想沟通的平台，推动金融领域内的全球对话与合作。& 蒋昌建：外滩在世界的金融史上写下过浓墨重彩的一笔，30年代的时候书写过外滩金融市场的辉煌，改革开放30多年来，中国的经济在蓬勃发展，中国的金融市场在整个世界金融市场当中扮演着非常重要的角色，尤其是这几天尤其重要。& 孙睿淇：非常重要，6月中旬开始，我们发现股市开启了暴跌模式，一下蒸发了20多万亿的市值，蒋老师主持的最强大脑里面有一个90后女孩，她有没有提醒过您在6月中旬的时候要空仓啊？& 蒋昌建：没有，但是在座的一位嘉宾曾经告诉我要享受泡沫，我就进去了，的确赚了一笔，但是他没有告诉我什么时候出来，但是前不久他又告诉我应该抄底了，但是我的钱全在股市里头，我拿什么抄底呢？后来我发了一个微信给他说没有钱抄底了，能不能借点给我，他至今为止没有给我回应。& 孙睿淇：就这么默默的消失了吗？& 蒋昌建：对，这是一个开场的打趣，但是中国的企业发展的历史跟美国企业发展的历史有异曲同工之妙，但是也抒写着不同的逻辑，我们今天讨论一个问题，如果说中国在经济发展的过程当中可能诞生出一些巴菲特的话，但是巴菲特所成长的市场环境，这是非常不同的。&孙睿淇：所以我们要讨论的是中国的巴菲特。&蒋昌建：对，所以今天的议题非常重要，世界重回外滩，有两个基本的形式，一个是经济的新常态，另外一个我们都说了，不管是传统经济还是新经济要搭上互联网+的班车。& 孙睿淇：中国经济在过去30年有飞速的发展及而且走过了西方将近200年的过程，我们在摸着石头过河的过程当中需要在座的各位贡献他们的智慧。& 蒋昌建：那么这些企业家有怎样的所思所想呢？接下来有请本次峰会的主办方亚布力中国企业家论坛田源先生致辞！田源：尊敬的屠光绍副市长，尊敬的佐立克先生，尊敬的郭广昌董事长，尊敬的参加会议的各位来宾，朋友们，先生们，女士们，大家早上好！今天是我们外滩国际金融峰会召开的日子，刚才正像主持人讲的昨天是大风大雨，今天早上起来以后一看天正在变好，虽然还有很多没有过去的，我想预示着最近刚刚发生的金融市场的事情，也是大风大雨，现在好像也已经过去。我们大概会在这场金融市场风波之后的第一个金融峰会，相信今天大家的思想会传播得非常广，因为我们会在这个事件之后立即来开会、讨论和研究最新的话题。我们知道外滩金融峰会是我们和上海金融办以及上海市浙江商会还有复星集团，我们一起合办的以民营企业，民营金融为主题的峰会，这个峰会大概在全国是唯一的。过去三年我们举办过两次峰会，今天是第三次，上两次峰会硕果累累，第一次峰会我们在这里请到马云先生，我记得马云先生在这里讲的最主要的引起全国性影响的就是讲的民营金融问题，讲的怎么样让民营金融发展起来，怎么样为80%的人去服务，怎么样用互联网去推动金融的发展。我们知道这个思想和这个演讲在全国引起了很大的反响。这说明了我们这个峰会有非常重要的价值。上海是中国的金融中心也是世界的金融中心，上海浦西外滩又有着特殊重要的地位，因为这个在历史上在140多年前，在上海开府的时候它就是金融中心，所以今天我们会议的主题是世界重回外滩。让我们想象一百多年前一批洋人和一批穿着长袍马褂的中国人，那个起点，我们走过了一百年的历程，今天上海已经是毅力在全球市场上最重要的城市，外滩也应该有这样的机会成为世界目光关注的地方，所以这次会议我们会讨论互联网金融，会讨论民营银行，会讨论资本市场最新的发展，以及讨论一些很重要的重大问题，比如说一带一路的问题。香港会在一带一路中间发挥非常重要的作用，会在一带一路的60几个国家的经济联系以及推动中国资本走向一带一路发挥独特的作用。香港是金融中心，我们有大量的企业家可以和香港合作起来，当然也一定可以和上海合作起来来进入一带一路，来实现国家的战略。像这样的问题都是最新的思想，亚布力是中国企业家论坛，我们16年前诞生在黑龙江亚布力，今天又再次来到上海，跟上海的朋友们一起交流。谢谢我们的屠市长，希望大会能够圆满成功。谢谢大家！蒋昌建：田源主席简单的介绍了这次会议的主旨和重要的意义，接下来要介绍参加这次峰会重要级的嘉宾，他们分别是上海是常务副会长屠光绍先生。前世界银行行长罗布特佐立克先生。黄埔区区委书记翁祖亮先生，复星集团董事长郭广昌先生，以及亚布力论坛理事长陈东升先生。另外欢迎浙江商会的企业家，所有的朋友们欢迎你们！孙睿淇：接下来请上本次峰会的承办方，郭广昌先生上台为我们峰会致辞。郭广昌：尊敬的罗伯特?佐利克先生，尊敬的屠市长，尊敬的各位金融界的大佬，尊敬的企业家朋友以及浙江商会的好朋友等等，恕我没办法一一表示感谢，在这样一个风这么大、雨这么大的日子里，大家能来，我真的非常感谢！我在这样的会议当中的定位就是端茶送水等大家的，如果最尴尬的就是菜准备好了，但是客人来不了。为了我们这份小小的友谊，为了世界重回外滩，但是更为了中国金融界的发展，这点风雨算什么呢？所以大家都来了，谢谢大家！& 昨天罗伯特?佐利克先生问了我两个问题，可能我回答的不对，但是我还想把这两个问题我自己的回答给大家分享一下，他第一个问题是说你们股市跌得也不算多啊，政府干嘛那么急啊？而且他说A股你们觉得涨到5000多点没有泡沫吗？不应该跌一跌吗？我的回答是，我说的确，股票上涨太快，调整一下是正常的，但是问题是调整的太快了。第二个，在这个调整过程当中，我们发现就是香港的H股，本来它的估值是合理的，但是也是有恐慌性的下跌，而且第二天大家看到大宗商品也急剧下降。所以说如果这个时候不出手的话可能会有更恐慌的局面出现，所以我说这可能是政府要出手，而且要中拳出手的原因。至于是不是这个原因，我是作为民间的猜测，当然屠市长会给大家更满意的回答。& 第二个问题，他说是不是意味着未来中国在进行金融全球化和金融市场化，会不会从此被打断了呢？我想都没想，我说绝对不会。我个人的感受，这三年峰会是感受最深的，就是中国金融的进一步市场化，尤其是对中国民营经济的开放。马云说互联网金融是搅局者，但是未来我觉得绝对不只是搅局者，还是一个伟大的建设者。另一个方面，这三五年，我们的金融对外开放的速度非常快，上海自贸区，包括亚投行的成立，包括沪港通等等。开放的步伐在逐渐的加快，中国经济已经成为全球第二大经济体了，如果我们的金融还不对外开放的话，我们金融的短板一定会影响经济的发展。我觉得全球金融格局正在发生变化，美国虽然曾经有这样那样的问题，但是美国的金融无疑还是全球的领导者是最强的。有变化的是，我觉得德国在欧洲正在变得越来越重要，所以法兰克福可能是全球的另一个金融中心。而中国上海和北京，随着全球金融地位的提升，必定是未来的金融中心。所以我觉得大的方向是不会改变的，那么罗伯特?佐利克先生又问，这次的金融风暴到底什么原因呢？我个人认为恰恰是因为我们坚定的市场化和坚定的对外开放，在过程当中面对着我们自己的制度设计上总有一些不完善的地方，同时我们的投资者又有很多非理性的地方，所以我们处在一个青春期。我就跟他说，美国都会犯错误，像我们这种青春期的犯点错误不是很正常吗？但是这种错误，这种一时性的调整，我们相信绝对不会打乱中国进一步市场金融业开放、进一步国际化的步伐，但是到底怎么样，其实我说了不算，等会大家可以听听屠市长和罗伯特?佐利克先生怎么说的。&所以这一年，我做的最大的两个决策，其中一个就是昨天从日本飞回来，如果不能飞回来，今天就没办法参加这个会议，当飞机飞到上海的时候，机长问我要不要下去，他问塔台，塔台说在边界状态，你自己看着办吧。我跟机长说那你也自己看着办吧，但是我们还是顺利的降落上海。第二个风险，那天在美国倒时差，A股狂泄，H股也是，我们很多员工在不该买股票的时候买了很多，在那里惶惶不安，我怕影响工作情绪，我安慰大家，我说你在5000点的时候贪婪过，你现在还不会勇敢一点吗？想不到这样一种说法现在全世界都知道了。感谢大家，我觉得任何一个企业，任何一个人都不会是一帆风顺的，但是面对中国人要富强的梦想，任何一点风雨又算得了什么呢？就像今天大家坐在这里一样，比昨天晚上已经好很多了，未来的中国经济，未来的中国金融一定更美好，谢谢大家！& 孙睿淇：非常感谢郭总精彩的致辞，6月份A股、H股这么弱势的情况下，我发现郭先生连续三次增持了复星国际股的股票，这是您对员工的安慰和对市场的信心吧？其实这次峰会很大程度上有一个意义就是在上海国际金融中心建设的过程当中，民营企业究竟如何发挥自己的作用？这一切离不开政府的支持，接下来有请上海市副市长屠光绍市长为我们致辞，有请！屠光绍：尊敬的佐立克先生，因为佐立克先生我为什么要把他放在最前面，因为佐立克先生是从最远的地方华盛顿来的。其他的我就不一一念了，都是我非常尊敬的。我们这次论坛的主办、承办、协办、支持单位的各位领导，各位嘉宾，还有参加今天峰会的来自于各个方面，各个地方的嘉宾，大家上午好！今天非常高兴来参加这样一个外滩金融峰会，大家知道这个夏天特别是最近这一段很不简单，因为我们经历了太多的风暴。从全球来看，现在这个风暴还没有完，就是关于希腊的，到底是留在欧元区还是离开欧元区？在前不久，国内来看又经历了股市的风暴，当然这个风暴正在逐步的走向正轨的过程当中。实际上前天晚上开始，在上海又经历了这么大的一个台风，当然今天台风已经过去了。我想不管这个风暴那个风暴，今天上午现在开始要经历一场更大的风暴，这就是我们的头脑风暴。我想这个风暴因为我们这次论坛的主办、承办、协办和支持单位加上我们这么多有分量嘉宾的到来，我想这个风暴比其他的风暴影响更大。在我们经历了这么多风暴之后，特别需要像今天这样的头脑风暴，它会让我们有更多的智慧和思想的分享去应付其他各种各样的风暴。因为今天论坛的主题是：世界重回外滩。这个题目意义非常重大，含义非常深远。我围绕这个主题，因为世界重回外滩，这个“世界重回外滩”这六个字包含了很多丰富的内容。过去很多人问过我一个问题，上海要搞国际金融中心，是不是要像搞中国的纽约或者中国的伦敦，我回答他们，上海是要搞上海国际金融中心，可能这个过程当中我们会学习、借鉴伦敦、纽约的经验，但是我说这是上海金融中心，为什么要说这样一个话题呢？今天我就围绕从金融中心的变迁史上来确定上海金融中心的方位，这样一个题目。正好跟世界重回外滩，到底怎么回，如何回，我想就这个问题简单谈谈我的三点想法。第一，现在我们正在建设的上海国际金融中心，是一个新生的金融中心，因为大家说重回外滩，那就意味着说，外滩过去大家也知道，在上个世纪初，特别是上个世纪20，30年代，上海曾经是远东金融中心，而且是排在全球第三的金融中心，当时除了伦敦、纽约就是上海。那个时候东京、香港、新加坡金融的位置很不够，或者说金融中心的建设他们还排不上，但是上海已经是远东的金融中心了。大家也知道，上海邓小平先生专门说过，说过去上海就是金融中心，就是货币自由兑换的地方。所以那个时候确实在外滩有外滩的辉煌。但是世界重回外滩，外滩可能还是那个外滩，但是外滩又不是那个外滩。为什么？上个世纪20，30年代的外滩也就是远东的金融中心，它经过历史的进程，我们有时候会想“无可奈何花落去，似曾相识燕归来”。当然外滩是上海国际金融中心建设主要载体的一部分，因为外滩和陆家嘴共同构成了上海金融中心的重要支撑。但是我要说的，为什么说它是一个新生的金融中心呢？因为它和过去20，30年代的金融中心有很大的不同。从三个方面来认识。第一现在我们正在建设的上海金融中心是我们主导的金融中心，这个是根据中国的经济发展和改革开放的深化，在上个世纪80年代末期，中国从自己的需要出发来确立要建上海的国际金融中心。中国在国际上要有金融要有地位还是要靠上海，上海是我们的王牌。这是我们国家根据我们国家发展的情况，我们主导建设的金融中心，这个和20，30年代的金融中心是不一样的，这是第一个不同。第二个不同，这与我们国家的经济发展的成长，发展的过程相匹配的，有这样一个主线，大家也知道20，30年代上海的金融中心辉煌过，但是中国的经济情况在全球又是什么样的呢？所以当时把上海称作是冒险家的乐园，是全球各个地方的投资家，投机家在上海的乐园。但是这次新生的金融中心，它的建立是和我们国家的经济发展密切相关，相互依存相互支撑的。第三，新生的上海金融中心也是靠改革开放作为主体的力量来支撑的。因为中国的金融市场，包括股票市场的建立，这都是中国改革不断深化的一个结果。反过来中国资本市场的发展又进一步促进了中国改革的深化。同时中国资本市场又是一个不断开放的进程，只有开放的不断深化和扩大，上海的金融中心才能不断的迎来发展的新的机遇。我想世界重回外滩是回来了，是要回来，但是金融中心是一个新生的金融中心，就是因为它是一个新生的金融中心，所以它也意味着我们这个金融中心，我们的金融市场很不成熟，虽然潜力巨大，但是又很不成熟，还有很多方面很不完善，特别在它的基础环境包括像国际规则，包括法治信用的体系，包括国际化的程度，包括它投资人的成熟。包括它监管的制度的不断改革，我想这些方面都意味着新生的金融中心还有很长的路要走。第二个世界重回外滩，这个金融中心如果和发达国家的金融中心相比，它又是一个新兴的金融中心。纽约伦敦作为发达市场的金融中心已经有几百年的历史，但是上海的金融中心跟这些发达国家的金融中心不一样，它是一个新兴的金融中心，所谓新兴就是在新发展过程当中起来的。新兴意味着有三个含义意味着它是新兴经济体在全球格局当中的地位和作用的体现。大家知道，整个全球经济的发展过程当中，不断的在发展着深刻的变化和剧烈的动荡，特别是在最近的20，30年，新兴经济体它的发展，新兴市场的发展，在全球的经济和金融格局里面它扮演着越来越重要的角色。新兴经济体，新兴市场在支撑着全球的经济增长过程当中和改变全球的经济格局当中，它发挥着越来越重要的力量。已经成为全球稳定、持续、和谐发展的一个不可或缺的力量。从这个意义来讲，新兴经济体，新兴市场在发展过程当中也需要在全球的金融格局、货币体系里面要有它的表达，要有它的诉求。所以，上海作为国际金融中心，它正是适应了新兴经济体在全球格局当中变化，起作用的这样一种方向。另外一个作为一个新兴的金融中心，它也是跟中国在经济社会发展进入新阶段的过程当中，它不断的产生需要，它也是跟中国经济发展不断向前推进，进入新阶段，特别是我们现在进入新常态，也是越来越需要加快上海金融中心的建设，来服务中国在全球，中国在亚洲，在区域合作当中发挥它的作用，它的需要。大家现在在谈，中国市场经济发展很快，但是反过来，我们的经济市场化程度和金融的市场化程度是不匹配的，也就是说我们金融市场化的程度是落后于我们经济市场化程度的，所以大家才提出了为什么金融的改革，金融的创新如此重要，成为我们整个经济改革的重头戏。当然作为一个新兴的金融中心也是和上海自身在发展新阶段，它自身的新定位新功能，与它相一致的。上海要做改革开放的排头兵，要做创新发展的先行者，必须加快上海经济调整，特别要城市功能的不断完善，所以中央政府赋予上海在一系列领域率先进行深化改革，扩大开放的一系列试点。从这个意义上讲，上海金融中心的建设正好契合了上海在新的阶段，它的新功能和新的定位的需要。但是我们也说了，就因为它是一个新兴的金融中心，一个方面对它的建设有巨大需求，另外也意味着它要学习，了解发达国家建设的经验，一些好的做法，要分享他们已有的建设的成果。从这个意义上讲，上海作为新兴的金融中心，必须要和纽约、要和伦敦、要和其他的金融中心密切的合作，共同来推进全球金融市场格局，全球货币体系的不断完善。第三，世界重回外滩，也不是那个外滩，也不是过去那个外滩。它是一个新型的金融中心。这个与传统的金融中心相比，它是一个新型的金融中心，因为我们目前正处在新技术革命重要的阶段，新技术特别是网络技术，信息技术，也就是大家说的互联网的技术，这样一个发展，它不光改变我们整个的产业还会改变我们的生活，改变整个社会的形态和结构。当然它也会改变我们的金融中心建设本身。这样一个新技术的使用，新技术不断的在起作用，它使得金融中心建设跟传统的金融中心相比，它具有更大的扩大性，具有更大的开放性，还有更普遍的参与性。在大数据、云计算、智能终端的发展过程当中，金融中心建设的路径、方式，都会得到很大的改变。当然这是作为新型的金融中心建设它所获有的巨大资源和动力。除了新技术，大家也知道，由于新技术构成的金融的形态里面，它会产生很多新的金融业态，大家谈得最多的就是互联网金融，互联网金融可能会成为上海金融中心建设过程当中重要推助器，也可能会使得上海金融中心建设，如果我们抓住这样一个机遇我们能实现弯道超车。过去在上海证券交易所担任总经理的时候，有人问我，为什么上海证券交易所十年的功夫走了别人一两百年的路程，我说没有什么别的，就是因为有了新技术的采用。过去几十年前没有新的技术，你交易只能通过大量手工进行交易，但是我们现在有了计算机，现在有了发达的网络技术，肯定会实现超越。但是我们也提醒他们，不要忘记了，虽然我们在技术上领先了超越了，包括我们现在的交易量在全球可能都是第一了，但是我们很多的基础还很缺乏。我们有的路，有的阶段是能超越，但是有的阶段是一定不能超越的，这就必须要尊重市场发展的规律。除了新技术新业态以外，我想就是我们新力量，就是我们民营金融，这就是刚才两位致词的嘉宾谈到的，这个作为新兴的金融中心，民营力量和互联网金融新业态的结合，我想会为上海金融中心建设不断的注入极大的能量，极大的活力，会源源不断的供给金融中心建设新的资源。我们说新兴的金融中心除了新技术，新业态，新力量，可能在运营的方式方面，建设的方式路径方面也会发生很大的改变。大家知道互联网金融的发展实际上在改变金融的形态，金融的业态，金融的整个运行方式，包括市场的参与者都在改变。这种改变是不是颠覆性的改变，过去我们说什么叫优势，什么叫劣势，由于互联网金融有了新业态的产生，可能优势，劣势已经不是过去的优势劣势了，很可能优势变为劣势，再比如说强大和弱小，大和小，比如我们很多的金融机构很大，网点很多，体量很大，但是现在来看可能这种强会变成弱，因为你如果不组织好不营运好会变成你发展的巨大包袱。因为我们有了大数据，有了网络技术，有了云计算，有了智能化，有了很多新的平台，这样来看会改变强和弱，大和小的关系，优势和劣势的关系，还会改变主体和客体的关系，过去我提供什么你消费什么，但是现在不一样了，消费要创造需求，消费要决定提供者的供给，这些就意味着我们要把握好金融新的趋势，在金融中心建设过程当中带来的新的变化。所以要把握好规律，必须要顺应规律的发展要求，同时要及时调整我们的规则，改变我们的一些规矩。所以要把握规律，就认识到大的趋势，没有把握规律，你没有办法把握大的发展趋势，所以要把握好规律。我想作为金融中心建设也是这样，我们金融机构也是这样，我们每一个个人也要考虑怎么把握好大的规律，世界趋势浩浩荡荡，瞬势者昌，逆势者亡。同时我们把握了规律还不够，还要通过把握规律，把它变成调整我们的规则。因为你把握好了规律，规则不变，不能与时俱进，规则不能及时的调整，包括我们各个方面的规则，政府制定的规则，监管的规则，包括整个准入，包括整个的运行规则不能改变的话，我想我们机遇就会散失。当然除了规则要变动以外，还有规矩，规矩不是规则，这是过去企业的运行方式，它可能形成了很多规矩，它也必须要做调整，规矩不做调整不能变化的话，你的企业在竞争当中就会落后，包括人才的使用问题，包括企业组织运行方式的问题也要变动，这样你才能把握好发展的机遇，才能在竞争当中不断的占领先机，夺取优势。我想世界重回外滩，但是外滩可能是那个外滩，但是外滩不是以前那个外滩，因为我们的金融中心是一个新生的金融中心，是一个新兴的金融中心，也是一个新型的金融中心，当然在金融中心过程当中，资本市场发挥着非常重要的作用，刚才郭广昌董事长专门提了两次，我也要跟大家说说，我至今已经八年了，已经不在资本市场的领域里面工作了，但是我也相信资本市场对于上海的金融中心建设至关重要，因为它是上海金融中心建设的核心。对于国家也非常重要，对于我们每个企业，包括对我们在座的每个人，我想大家都很重要，都很关注资本市场的发展，资本市场的发展就我前面分析的，它还有很多地方需要完善，需要成熟，还要经历风雨。只要我们沿着正确的道路，我想中国的资本市场，我们坚信中国的股市，中国的资本市场一定会继续的加快改革开放，继续朝着我们的方向不断前行，一定会迎来美好的明天。谢谢大家！蒋昌建：谢谢屠市长，屠市长用非常丰富的内容解释了为什么重回外滩的寓意，他刚才说了无可奈何花落去，后面一句话要改，似曾相识新燕来，不是那个老燕子，是新燕来。我在下面听了半天就琢磨着屠市长讲了这么多的内容，怎么给他概括几个新呢？我就用我的最强大脑简单地概括一下为DNT，是指什么呢？我们主导金融市场的发展次序，这样的一个金融市场是建立在中国的发展基础之上。尽管是主导，但我们不是固步自封的，我们是改革开放，既然是改革开放，就主张变化和主张多元的主体来参与金融市场的建设。三个新，新兴的市场、新兴的亚洲市场，新的上海建设。技术，技术激发的是新的商业业态，其次是New Turn，服务者与被服务者之间的关系，政府与市场的关系，管理的模式和自由市场经济的关系都要有一个New Turn的精神，所以屠光绍市长把世界重回外滩这个外滩不再是过去的那个外滩，用简单的DNT进行概括了，可想而知市长之所以是市长的原因，再次感谢！&&& 接下来这位发言嘉宾也是重量级的发言嘉宾，他不仅在政坛上有丰富的经验，而且他在世界的经济治理方面也积累了非常多的感悟，我相信在他的演讲当中一定可以分享他对于世界经济发展乃至于中国经济发展的自己的看法和观点，接下来有请前世界银行行长罗伯特?佐利克先生。&&&&&& 罗伯特?佐利克：非常感谢各位邀请我参加此次会议，非常感谢大家在台风期间还能参加本次峰会，与此同时非常感谢屠副市长能够主持今天的金融峰会。我每次回到上海都能够看到上海一直是一个生机勃勃不断变化的城市，我非常高兴和大家聚在一起。现在中国经济在不断转型，与此同时全球的经济环境也是日新月异。我收到会议邀请时，我特别感兴趣，因为我相信中国私营部门的成功对于中国改革和世界经济健康的发展都是至关重要的。鉴于外滩在中国经济史上具有历史的特殊地位，我希望在未来外滩这个位置，以及本次的会议都能够成为一个标志性的中心，让我们大家重新审视一下中国的创新以及包容性方面遇到的各类挑战，今天我谈四个话题，首先分享一下中国私营部门的作用；第二，中国私营部门与国家改革议程的重要关系；第三，可能有助于中国及其中国私营部门的一些创新经验；第四，中国的改革和中国的私营部门与美国、全球经济体之间的国际关联。&&& 在去年的时候，彼得森国际经济研究所出版了一本书，名为《民进国退》，副标题是中国私营企业的崛起，下面是这本书对中国私营部门的一些主要的结论。中国现在的私营企业目前的产出占到中国的2/3，私营企业已经是中国经济增长的主要动力，而且是增加就业的唯一来源。与此同时也是中国全球贸易的主要贡献者。应该说，中国城乡就业几乎所有的增长，自1978年以来都是来自于私营部门，而且中国的私营企业所赚取的资产已经大大超过了国有企业，私营企业获得银行信贷也得到大幅度的提升。平均来说，在2010年到2012年，银行给私营企业的新增贷款比国有企业还要多出2/3，这本书的研究成果对中国国有部门也是有显著的影响。我们现在可以看到，受中国国资委监管的非金融公司的利润分成，在2006年到2007年的时候达到顶峰，之后就下降了。与此同时，国资委的资产收益率在过去的五年中也是开始下降，而且收益低于经营成本，绝对的就业仅占到城镇就业的13%。&&& 概览一下中国经济30年的变化，在这样的一些行业当中，如果对于私营企业的介入门槛比较低的话，这样私营企业就能够很大程度上取代国企，比如说在建筑、零售、批发、餐饮、矿业、制造行业当中，这些门槛比较低的行业，我们的私营企业就出雨后春笋一样涌现。相比之下，在另外的行业当中由于自然的垄断和资本的限制、政府的监管、国企不可撼动的地位，私营企业的进步就比较小。比如说像电力、天然气、石油开采、烟草、制造行业、金融、交通、基础电信行业，除此之外还有教育、健康领域、影视、广播、文化、体育都是这些行业案例。所以我们知道自从1978年以来，如果我们看一下工业行业当中国企的占比下降了2/3，现在我们可以看一下在制造行业当中，中国的3/4的制造业行业投资都是由私有企业进行的。在十八大三中全会当中已经意识到这样一个特点，现在中国的服务行业提供很大的机会，能够刺激、拉动内需，提高生产力，推动城市化进步，创造更高收入的就业，而且能够达到环境方面的改善。为了完成这样的目标，十八大三中全会发出这样的倡议，我们知道我们做好了国退民进的准备，我觉得这对在座的各位企业来说都是很好的机会。这就自然而然说到第二个话题，我们要看一下中国的私营和整个国家改革之间的关系。我时任世界银行总裁的时候，我们联合和国务院下属的发展研究中心共同携手，开展一个项目叫“中国2030年”，旨在确保在全球的发展经验当中吸取经验，做出一些建议，帮助中国如何以好的方法建立一个现代化的、和谐的、高收入的小康社会，达到2030年的目标。在2012年的时候发表了这个报告，很高兴的看到在2013年的大会当中就吸取了我们的观点，我们的报告已经看到了中国过去30年真的是经济增长非凡，每年是10%的增长，这些结果真的是具有历史性的重要意义。纵观全球其它的经济没有任何一个经济体能够像中国这么长期的保持高速增长，在2030年中国的报告当中表明，中国在接下来一轮的经济转型当中有很强的优势。我觉得非常重要的一个资本就是中国的欣欣向荣、不断崛起的创业家文化，在座的各位企业家都是中国的宝贵资产。同时关于中国2030年的报告已经解释了中国的增长可能会随着一些情况的变化有所下滑，增速有所下滑，比如说人口的增长速度会下滑，包括投资速度也会下滑。为了达到可持续发展，中国需要去拥抱一个概念叫做全要素生产链，这样的概念是衡量除了劳动力和资本以外，其它要素对产出的贡献，包括创新、管理能力、组织能力，好运气也是其中的要因。如果纵观全球的经济图景和历史，实际上很多国家都无法跨越中等收入国家的陷阱，这指的是在很多国家的发展过程当中，如果国民收入一定达到了中等收入国家的收入水平以后，再进一步提高生产力就很难了，生产力得不到提高就没有办法跨入高等收入国家。世行研究的101个经济体当中50年后只有12个经济体从中等收入国家跨入了高等收入国家。&&& 我们这一次峰会的主题是从曼哈顿重回外滩，我觉得正是和中国改革的目标不谋而合，复星集团的价值投资主观和巴菲特的拄棍是一脉相承的。通过复星集团的引领和复星集团的表彰作用，能够使中国向下一个阶段跨进。政府需要降低准入门槛，在监管方面需要简化。我们可以看一下，在过去的20年改革开放过程当中，中国的服务行业的比例上升了，但是在过去10年下降了，有以下原因，第一个就是人民币的贬值使得出口变得有利可图了，这样一来激发了很多制造行业；第二因素，从2004年以来中国的央行把利率放得很低，这样使得一些资本密集型比如说制造行业就有很多钱可以贷到；第三个原因，在2003年，关于能源、燃料的定价机制也使得对制造行业是一种补贴了；第四个原因，由于政府的限制性的措施使得服务行业当中私有企业的准入门槛相对比较严格。大家想一下，中国之前的促进比较注重制造方面的政策，和韩国在1990年代是比较相似的，我们知道韩国的政策是在亚洲金融危机，也就是开放服务行业之前所产生的政策。所以中国的领导人有必要考虑在过去的10年当中汲取的经验，避免亚洲其它国家发展的陷井。我们可以在IT、租赁、商业服务、金融、教育、医学、科学、水资源保护，包括其它的公共服务的提供方面，能够更多的向私营企业放开。&&& 自然的过渡到第三个话题，讲一些对中国企业家比较受益的关于创新方面的启示，1776年的时候，美国从英国的统治之下获得独立，亚当斯密斯写过一本书，说一个国家的财富积累是怎么形成的，并不是由于重商主义，他说其实国家的财富是关于产权、自由的商贸法律机制的建立，这样才能够通过这种市场合理的逐利行为创造公开、开放的竞争性市场。亚当早就意识到这种私营企业家的作用非常重要，他们在追逐自我利益的过程当中生产很多的价值。而在这个过程当中，他们被无形的手所调控。除此之外，我们知道私营企业的竞争具有颠覆性，所以政府的很多做法需要改变。在20世纪初的时候，我们知道在美国教书的澳大利亚的经济学家熊皮特，他说企业家精神指的是能够进行颠覆性的创新和创造性的毁灭。资本主义不仅仅是个系统而已，而它能够进行颠覆性的创新，创新型的毁灭。所以熊皮特进一步说，企业家精神能够推动发展和增长，而且他能够把低收入国家变成高就业和高生产力的国家，能够使新的行业产生，而且能够产生就业，提高福利水平和经济水平。企业家的作用不仅仅是创新，必须要做的更多，除此之外要创新为我们所用，通过创造新的产品和新的组织方式。&&& 最近我们知道耶鲁大学的罗伯特习勒教授解释了创新和企业家精神的重要作用，他说资本主义是一种文化，为了使这种为了得以彰显和秉承，我们知道必须要建立最基本的建制和法律，最重要的一点就是人在精神上面的升华，人的独立和积极主动性。沃尔特最近写了一本书叫《创新者》，他解释什么是数字化革命，怎么样有一些黑客和天才、怪才聚在一起造就的，企业家不仅仅是技术前沿方面有所彰显地除此之外是一种特殊的创新，因为是技术领域。比如说在实体设备、计算机、传感器、相关设备的创新。硬件创新之外还有软件和网络，还有编程的创新，这样就能使公司的管理有所改变。数字化时代最伟大的创新是来自于各个具有创新的个人之间的彼此切磋和智慧的火花。而且他们知道怎么样站在巨人的肩膀之上利用其他人的奇思妙想。我们知道他说创新是来自一个协作的过程，而且是来自多个不同的途径，这样一些个人加在一起就一加一大于二，彼此相互取长补短。所以他说最重要的有三点，第一就是要有伟大的观点，第二点需要人才去实施这个观点，第三个需要有商业的头脑把观点变成产品。企业家就是秉承这样的观点不断向前，创新者有的时候被人们认为是一个狂热者，由于他们所钟爱的事业就不断地努力，所以有些程度他们忽略了其它的超凡的事情，完全专注于自己的领域，所以别人会觉得他们有一点不平衡。我们知道创业型的创业者不仅仅可以追逐现在的市场，他们可以创造一个新的市场。这就是德州仪器60年代完成的，小巧的便携式的收音机。在这个过程当中有一些互利共生的机会，比如说我觉得有一个例子很好，大家可以看一下在便携式的计算机发展过程当中，由于计算机这个领域和我们的芯片领域结合在一起，相互取长补短，使得便携式计算机价格大大下降，创造一个新的市场。50年前油价下跌造就了新的行业，就是今天的汽车制造行业。怎么样把创新和企业家精神贡献在中国的经济转型过程当中呢？有一个规律，如果中国各个行业对私有资本、私有企业的竞争越来越开放的话，那么我觉得中国就能够发挥更多的创新潜能。竞争有几个要素需要降低市场准入，同时能够促进市场的退出机制，而且我们知道公开的竞争意味着封开壹风险，失败也需要坦然接受。这样一个公开的创造型的竞争环境不仅仅要对中国企业放开，就像邓小平曾经说的，外国企业也非常重要，他们能够把专家意见、组织经验以及对国际市场的准入，还有一些好的想法奉献给世界其他国家，而且可以在中国投资和促进就业，这就是为什么国际企业能够帮助我们转型，而且能够达到一种联营效应，能够把渗透效应的好处带到当地的企业，可以帮助中国的这些城市成为一个科技的中心。罗伯特.佐立克：除此之外，在经济的这种创新性的颠覆和毁灭的过程当中，我们必须要确保在社会资源方面脱节的问题得到解决，这意味着我们必须帮助人们进行调整和适应，这就意味着有效的社会政策是必不可缺的，必须要在教育，培训，金融，有高质量的社会服务，包括社保随时移动方面加大工作，社保接下来也许不会和个人的户籍相连，不是和我们的工作工厂相连，这样人员就可以流动了。除此之外中国的企业应该从以前的教训当中避免重蹈负责，这个过程当中希望中国建立一个有效的社会保障网，这样可以以很好的方式降低老百姓的负担，使得发达国家的负担被避免。我们的市行还有中国国务院的发展研究中心在2013年的报告当中，必须要随着中国发展阶段的不同进行改变。比如我们要努力采取有的放矢的措施去鼓励我们在技术方面的发展，这样一来才能够打造一个创新的环境。比如在教育方面，中国的高等教育应该去帮助学生打破传统的应试教育，应该推崇素质教育。还有包括我们的知识产权的保护也应该加强法律方面的法规，除此之外，在国家整体的研发的网络过程当中，我们必须要集思广益，而且要从本地城市，内陆沿海相结合，和国际企业相互切磋取长补短。除此之外企业发展需要一些风险的资本，希望通过金融创新在前期提供天使投资，风险投资，私募股权，包括企业在股权和债市上能够很方便的融资，这样能够促进他们的发展。这些都会给中国带来机会，能够促进技术的发展，能够使我们的企业家有不同的方法去推动社会的创新。比如中国的城市化步伐非常之快，这样一来实际上是一个机会能够使我们把技术架构连接，建立节能的城市，节能的大楼，低碳大规模的公共交通，确保我们的创新能够得到产品的支持和服务的支持，确保不同领域的研发和科技能够齐头并进。除此之外在医疗行业当中，中国社会老龄化也是一个机会，我们可以通过生物医药的发展从基础研究开始出发，而且利用ICT技术在医疗管理方面有所作用，而且确保金融和医疗方面也做得很好。另外包括可再生能源也会为中国提供新的技术，这对于中国的创新者和企业家来说是最令人兴奋的时代。最后一点，我们中国新企业和美国全球经济性的关系是什么呢？30年前在邓小平的高瞻远瞩之下中国走向了改革开放之路，中国政府和企业都外向型的寻找投资的思路和经验，还有投资的市场。30年已经过去了，今天中国的领导者和企业家应该相应的把国际化的思维进行本土化，具有中国特色的发展之路。大家看一下时任总理朱F基曾经利用中国的入市入WTO世贸组织的方式，使中国成为一个非常好的世界工厂，我们知道阿里巴巴的创新是融合了亚马逊、谷歌等元素，现在在线交易额阿里巴巴已经占据中国80%的额度，而且今年将会销售额会超过沃尔玛，而我们知道说阿里巴巴实际上马云是这么说的，阿里巴巴是在中国成立的一家公司，但是我们是为世界而生的，你可以看到他进一步解释说，怎么样把西方和中国最大发展最快的东方市场进行结合。而且中国在对外的这些投资增长也非常快，包括在美国和欧洲。除此之外，主要的中国海外的投资是由私营企业进行推动的，这个过程当中2014年，中国企业完成了美国的交易数额达到了120亿美金，而我们可以看到这是第二年超过了百亿美元大关，而且中国企业在美国的收获大家了前所未有的92家，比2012年多三倍，中国企业实际占到其中价值的81%，而且我们知道占到交易的76%，而在这个过程当中中国的外商直接投资是遵循技术市场的专业知识，流程的发展还有品牌，对于国外的地产行业也越来越关注了，最近在美国最新的投资领域是ICT，食品还有农业，生物医药，娱乐行业，除此之外在过去几年当中，我们知道曾经一度能源行业受到关注，但是在2014年一度失宠，现在价格下跌了，提供了一个新的窗口。同时中国政府也是进一步削减了对外投资限制，将进一步加强中国保险企业向外收购，同时也加强了私募股权以及其他机构的成长。复星在这个过程当中就是一个领先者。除此之外中国的中小市场也是进行了快速的成长，中国也是在这方面进一步的推动大型的收购与美国以及全球市场技术接轨。这些都是非常好的趋势但是其中也含着风险以及危机，随着中国的发展进一步加速，我们要进一步进行中国市场的开放，有些人会说我们是否要保护外部的信息，据大家所知中国与世界各国的关系可以用“中坚王国”这个词进行定义。我们回顾一下历史，看一下过去发展进程，有一些中国的利益相关人会说中国现在市场已经非常成熟了，又如此庞大，我们必须把这些市场留给中国本土企业进行竞争，而不需要向国外进行开放。事实上并非如此，这种保护主义并不利于长期发展，我们必须要建立起更加长远的标准，建立起更加好的中国的标准去鼓励这些发展保护主义将会让中国无法接触最新的观点，外部企业研究理念以及最新的一些机会。相对比来讲，全球的研发市场是快速增长的，这与其他主要的经济体非常相近，专业化领域逐渐加强，我们也是更多加强对一些技术知识的研究，我们也是不断进行研发技术人员之间的交流，这种开放式的平台能够建立起双方的信任关系，同时我们也能够更好的鼓励有效的信息共享，包括像生物科技，纳米技术，软件以及多媒体上都能够获得长期的发展。正是由于中国过去的一些问题，我们必须要更好了解中国市场以及国际市场之间的联系。同时我们也必须要考虑到网络安全给我们带来的影响，网络安全可能会成为其中非常大的阻碍的这将极大的阻碍中国与国际社会的联系，中国政府要更加了解并且思考网络安全给我们带来的行为，它是否会带来一些商业上的影响，同时美国也必须要扮演非常重要的作用，除此之外我也相信中国和美国两国之间必须要加强双方的联系，更好的进行适应性的调整，以更加完善的规则以及制度通过机制的改变加强中美双方的合作，以及商业发展的影响力，这些规则将极大支持中国目前所经济所进行的社会改革。我在2001年担任美国的贸易代表，我们也是完成了中国加入WTO的申请，在当时一位中国官员解释到，世贸组织要求所有的成员国向其他的贸易国提供本国的国家待遇，换句话说我们必须要进一步开放国内市场，这些规则并不适应于本土的企业也要针对国外的市场以及竞争对手。对于中国的企业，我们对他们的手段必须要与其他外部的公司是同等的，中国私营企业的发展也将会得到同等的对待，在其他国外市场也是如此。现在中国已经签署里非常多的双边投资条约，这些双边投资条约将会对双方的投资者带来非常基本的保护。中国目前也正在加强这方面的联系，同时加强内部的改革。相似的加入WTO之后，我们也会进一步的解放并且自由化全球的服务市场，中国也是作出了类似的承诺，中国加入WTO之后也必须在一段时间内完成这样的愿景和目标。我们可以建立起更加好的全球规则，更好的承担中国在全球社会所扮演的责任，加强私营部门的竞争力，极大的受惠于中国的对手以及中国的竞争对手，除此之外中国的服务行业也有更加好的发展。我们也是做出了同样的愿景，必须要进一步加强中国资本帐户的改革，在中国资本市场的改革将会加强人民币自由化的过程，并且帮助人民币成为国际货币组织一揽子货币的其中一个组成部分。作为美国，我们也是向中国开放了不同的资本市场，作为亚投行来讲这将会扮演非常重要的作用。我相信我们将会通过一些特别的手段进一步支持亚投行的发展，加强双方间的联系，提高经济方面的治理，同时在抗击腐败，鼓励竞争性以及开放的环境上发挥一定的作用。上海在外滩，正在成为世界上最重要的金融以及贸易中心之一，而我们在座各位就是其中的塑造者以及贡献者。历史学家们常说，上海的财富经过非常长时间的积累，也是取决于我们国家经济的大背景也是极大的联系到了国际经济的发展，我坚信私营部门以及创新者，以及所有在座各位能够构建更多的机会，能够为我们社会带来更高的收入水平更好的生活标准，我们必须进一步解放社会发展的潜力以及个人发展的潜力，在技术以及企业家精神上美国已经发生了非常重要的改变以及变化，我坚信中国像美国一样也将进一步去与世界进行接轨，享受世界的发展带来的好处。中国正在进行深远的结构化改革，过去的增长模式在过去三十年带来了非常好的财富积累，但是现在而言它已经不再适应，中国新的增长模式要从草根阶级，我们必须要有新的视角进一步开放市场竞争，我相信这一点将会成为现实。中国的变化将会进一步导向世界经济的发展，我们将会通过变化来去创造机会，尽管其中可能会伴随着不确定性，十年前我认美国副国务卿我也是希望中国能够成为一个负责任的利益相关者，在世界经济安全以及政府系统上扮演着更多的角色。回到20世纪30年代，二战之后正式经历了一段时间的蹂躏，我们才能真正建立起世界经济的体系，正是这方面我们的共同努力才能促进经济的发展。中国将继续的把握住成功的脉搏，更好的进行试验并且加入国际的体系。相信私营部门将会扮演更多的角色，我们将会做出充分的贡献，进一步建立起一个更加灵活，更加创新，更加完善的国际秩序。从曼哈顿到外滩就是一个非常好的起点，再次感谢主办方的邀请，希望我们未来能够更加紧密的合作。最后简单的做一个总结，像郭主席一开始所有说的，我们提到了中国股市目前的情况，由于时间的限制我也是简单的发表自己的一些看法。其实中国股市目前的起伏是可以充分进行理解的，上海以及深圳的股市它的增长大概是在100%到100%之间，我们看到了中国股市的增长，同时中国政府也是打出了一套漂亮的组合拳来成功的救市，我们有非常多的地产相关的企业者，他们也是通过借贷的方式进入到中国的股市，希望从中获益。但是我们要关注一点，在我们去卖资产的时候可能会清算其他的资产以及实体，市场的重新解构以及塑造需要我们极大的关注以及关怀，它是非常复杂的，我们希望能从过去的经验中获得适当的经验以及教训，我觉得中国的股市不能受到限制必须进一步开放，对于债券市场也是同样如此，我们必须加强中国与经济体系的联系，能够做到这点帮助投资者进入到市场，能够鼓励更多机构性的投资者包括养老金，还有保险以及外商投资者进入市场，通过多方投资者的交易，我们能够建立起流动性更强的市场氛围，这将会为整体市场发展带来更好的条件，市场必须更加透明，必须进行市场以及信息的交流，必须要进行更好的清算，同时建立起更加审慎的市场制度。考虑到中国目前股市的变化，如果过度进行压制或者限制的话可能会带来未来经济的风险，这可能会带来中国资本市场速度的下滑，但是从长期来讲我们还是看好的。我们不希望去投机，不希望去赌博这并不是资本市场存在的意义，我们要确定的是如何确保资金能够更加合理的进行分配，希望更好的流向私营部门，私营企业，帮助消费者管理好自己的信贷，同时我们有中小型企业在这当中也会得到受益。如果我们回顾过去东亚的发展历史，中国领导人是非常精明的，他们已经充分了解过去的经验看一下过去的日本以及韩国，他们那个时候并没有非常透明的以及资本清算制度，他们并没有非常好的去鼓励资金向不同的行业进行流动，我坚信中国目前股市的波动正是从另一个角度验证了实体经济快速的变革以及快速的发展。这些都是我们所关注的限制，这可能会对投资者信心带来一定影响，但是中国经济发展的长期还是非常看好的。摆在我们面前是一个核心的问题，过去一个礼拜股市的变化我们能够学到什么样的经验和教训，究竟在未来我们做出什么样的决策进一步深化股市的开放，吸引更多外资投资者还是进一步加强限制，这需要我们做出进一步的决策，这对市场化的经济是非常关键也是非常核心的。像今天的峰会，我们可以进行更多的分享以及更好的贡献中国经济市场未来的发展，如何更好的与国际市场进行接轨。谢谢！蒋昌建：谢谢罗伯特?佐利克先生，他刚刚对私人部门的发展给出了自己的观点，尤其是最后对中国的资本市场还是充满了信心，掌声送给他。因为今天的时间有限，所以简单的问几个问题。&&& 郭广昌：你的演讲非常精彩，大家听的很认真，但是最认真的是关于亚投行，关于股市的，讲到股市的时候，你也觉得我们应该进一步改革，进一步开放，但是在中国有一部分人有一种担心，叫阴谋论，就是说这次股市的暴跌，是不是因为有一个国际集团恶意做空中国？当然有这么大力量的国际集团全球也不多。你认为是这样吗？我知道亚投行你是支持的，我也看了你的文章，美国到底是什么态度呢？所以这两者联系起来是不是真的有阴谋论吗？美国不希望中国资本市场进一步开放，这到底是怎么回事呢？既然您讲的那么坦率，我也希望您给大家一个非常坦率的沟通，非常感谢！&&& 罗伯特?佐利克：我分别回答一下这两个问题，这两个问题之间不存在必要的联系。对于中国股市过去的变化，中国投资者仅占中国股市的1%至2%，所以很难想象外国投资者是如何影响中国股市的起起伏伏。中国人充满了智慧，对于外商投资者来讲，他们是否希望通过这次的契机进一步去引导中国股市，并且扮演更重要的角色，激发影响力，如果实现这一点的话首先得允许外国投资者来买你的股票，不管是养老金还是其它的各种形式，这里存在的一个风险是这样的，如果市场长期看好的话，比如说在2014年底的时候，那时候上海、深圳的股票市场都是提高了100%甚至更高，甚至实现了150%的增值。还有一些散户可能会缺失一些事情，很多人开始去购买股票，这些人可能根本不应该进入股市，还有一些人做了融资融券的杠杆，对于股市来说肯定是有涨有跌的。这并不是一个大的振荡，关键是在于我们要做的一件事情或者我们要确保的就是，很多卖股票的人，他们是出于恐慌，因为我们市场上整个流量可能是过于恐慌了，所以中国的央行要介入其中。我也是在1987年的时候在美国的财政部工作，大家如果还记得的话，当年10月份的时候也有大的振荡，我们也可以看到，当时的美联储也是介入其中，其实在当时美国的整个振荡的情况下，反而有更多的人去买入股票。如果投资者多元化，他们会更趋于理性的发展。我并不觉得有任何的阴谋论，可能有一些媒体太热情了，讲到阴谋论，在座的各位有很多都是商，你们都希望股价能够上升100%、150%，你们也希望股价是200%、300%当然是最好了，但是这样是难以持续下去的。我觉得对于美国的态度某种程度上是错误的，我觉得美国的观点应该是要进行改变，为什么美国政府对于整个亚投行的态度是错误的？我觉得中国在支持亚投行的建设是非常有利的，你可以看到在亚太地区也需要基础设施来支持发展，美国政府感到有所担忧，我也理解美国政府的担忧，他们可能担心整个亚投行治理的结构在采购过程中的公正性以及环保问题，我们也可以看到现在湄公河在整个地区的经济圈当中发挥重要的作用，如果出现环保问题，对于整个经济的发展也是不利的，我也知道他们的担心。但是我是觉得，对于亚投行的秘书长，金先生也是来到了华盛顿，他也介绍了亚投行的治理结构情况，而且我们也知道亚投行雇佣了很多国际机构的咨询顾问，我们也是更多的了解了中国的亚投行的治理结构情况，以及如何搭建架构的，这是非常积极的。&&& 在过去的30年当中，我们也可以看到，很多发展中的国家要求美国做事情总是让美国来投一些钱，但是现在我们看到很多钱都是中国政府所出的，所以美国政府觉得自己不要投那么多钱，他们也不是那么热心，但是我觉得整个机构的发展应该有更多的方面参与其中。我当时在世行的时候，很多中心是在新加坡建立的，我们一直提倡公司合作、政企合作，因为整个项目的投资都是从公共领域、私营企业共同来进行合作，这点经验是非常有帮助的。另外，我们可以看到，世界银行、国际经济公司，其它所有的国际政府投入了基金，新加坡政府也是比较审慎的，当然他们也投入了一些资金，与此同时吸引了很多其它的来源。现在大家担心腐败，习主席在反腐方面取得了很多的经验，这些经验都可以用在其中。世界银行，我们之前也是看到有公司作弊的现象，其实我们的做法就是如果世行发现某一个公司徇私舞弊，所有的国际公司都知道了，大家都惩罚这家公司，对于亚投行来说也可以采取这样的经验。在国际的合作当中，中国可以扮演这样的工作，中国非常关注国内的事务，但是中国的影响力越来越大，应该更多的加入世界事务当中，而且中国的一些政策也可以让美国知道。&&&&&& 蒋昌建：您有一个非常重要的概念，讲到中美之间的重要利益相关者的关系，你现在对于中美之间的双边关系是如何描述的？&&& 罗伯特?佐利克：现在在不断的发展，我们也可以看到，习主席也是讲到了新常态，讲到了全新的两国关系，而且我们也可以看到华盛顿举办了中美经济战略的峰会，我们的交流一直在延续。一方面在经济领域当中，我们有很多双边的双赢的关系，我昨天也是和很多中国企业家做过交流，很多人讲到美国过去的态度，现在中美之间跨境的交易和跨境投资越来越活跃了。另外，在南中海和网络方面现在大家有一些争议，我们接下来双边的国家应该了解共同点在哪里。从经济的角度来说，国际整个的经济能够帮助中国进一步进行改变，这是一个非常重要的作用，当然也会有一些难题，与此同时，中国的强大也有助于整个国际体系进一步的加强，都是互利的。&&&&&& 蒋昌建：另外一个问题比较敏感，希望您直接回答，你对2016年的美国大选是如何看待的？&&& 罗伯特?佐利克：在透明的角度来说，我是支持佛罗里达的前州长布什，从共和党的角度来说，其实有很多的竞选者，这也是公开的竞赛，我觉得他们自己内部可能也有一些竞选，对于共和党来说如果要最终获胜的话，他们应该更具有包容性，我希望能够有更多的西班牙裔的美国人能够加入其中。在2004年的时候，当时的投选，主要是获得了西班牙裔的美国人的支持，当时另外一个竞选者没有选到是因为没有得到少数民族的支持。无论是对于卢比尔还是布什来说，可能要争取少数民族的支持。对希拉里来上，多年前也有很多政策的遗产在，还有很多政治的优势，对他来说更多的是性格问题。美国也有很多挑战，好消息就在于美国的私营部门还是在发展的，我们的能源行业，美国整个石油的产量在过去5年当中已经增长了80%，所以我们也可以看到，它和整个石油出租组织相比，美国的能源增长非常好，而且美国的私营领域，特别是IT行业、机器行业当中都有非常大的发展。现在应该关注的是安全网络、美国贸易自继续开放，以及税收的制度。所以美国本身也应该要进行结构的变化。对于中国和美国来说都需要进行结构化的调整。&&&&&& 蒋昌建：最后一个问题不是我问的，是在座一位女士提的，你的身材一直保持的非常好，如何实现那么好的身材？&&& 罗伯特?佐利克：也非常感谢你们的夸奖，六个月之前我的腰也受伤了，我也是非常有幸，包括我在上海，我早上都会早起，也会进行锻炼，去游泳，虽然背受伤了，但是我还是游泳锻炼的。&&&孙睿淇：感谢两位为我们做出了精彩的互动。下一个要登台为我们演讲的嘉宾的身份跟我们今天论坛的第一个主题-民营银行的春天，有着密切的关系，6月25号，浙江网商银行在杭州正式开业了，股东有复星，有蚂蚁金服等六家发起，至今为止已经有5家民营银行相继开业了，有人说民营银行的春天来了及但是同样在6月份，交通银行作为传统的大强，率先获得了国务院批准的混合所有制的改革，所以也有评论说接下来这样的一个改革可能是银行的二次改革，它的力度可能会大大激发传统大行的活力，我们非常关心接下来民营银行和传统大行之间究竟会形成怎样的格局？掌声欢迎交通银行董事长、行长牛锡明先生上台为我们演讲，掌声有请牛行长！牛锡明：刚才前几位嘉宾都做了很好的演讲，听完以后非常有收获，他们讲的都是世界大事，我下一步讲讲银行的小事。今天讲的题目是关于交通银行深化改革当中，我们面临的机遇和挑战。特别是关于挑战的问题，今天我跟大家说一说。改革当中挑战还是非常巨大的，尊敬的屠市长，郭广昌董事长，田源主席，女士们，先生们，大家下午好！非常感谢这次峰会邀请我参加，并且给予我发言的机会。我们关注民营金融的发展，更愿意与民营金融加强合作，借此机会我想为民营企业家们介绍一下大型商业银行的改革问题。并且很愿意和你们共同研究民营金融与大型商业银行的合作的问题。交通银行深化改革的方案已经得到了国务院的批准，市场也非常的关注，评价也正面。深化改革的方案当中，有十二条措施，为我们提供了改革的空间，为交行转型发展提供了历史的机遇。争取改革的试点，只是走完了第一步，以后要进入到深化改革方案，争取改革成效的阶段，任务更加艰巨。我们会抓住这个难得的机遇，不辜负国家、市场和员工的期望。市场最为关心下一步怎么改革？其实作为上市公司，交通银行已经形成了国有资本、社会资本和海外资本共同参与的股权结构，具备了混合所有制经济的基本特征。下一步是在这个基础上深化改革，深化改革也不是一蹴而就，是渐渐式的深化改革，效果会慢慢的显示出来。心急吃不了热豆腐，我们要有上海人吃螃蟹的耐心。首先可以肯定的是国家控股基本架构不会改变，在此基础上，主要是在优化股权结构，引进民营资本，建立管理层和员工持股机制，推行职业经理人制度深化内部经营机制和薪酬制度改革等方面做功课。在陆家嘴论坛上，我把这一改革概括为三个方面，第一是探索有中国特色的大型商业银行治理机制。第二，深化商业银行内部经营机制的改革。第三，实行商业银行经营模式的创新。我们已经把这三个方面具体化为了20个项目，诸如党的领导核心作用与完善公司治理机制，外资持股比例问题，建立管理层和员工持股制度，实施职业经理人制度，进一步推进事业布置改革，探索资本运营和并购，推进子公司的股份制改造和混合所有制经营，进一步推进向财富管理银行的转型等等。在20个改革项目当中最具有挑战性的是三个项目，这三个项目我在这里给大家介绍一下。一是探索中国特色的公司治理机制。股改上市十年来，我们已经探索出了许多成功的经验，这些好的经验需要坚持，现在有人经常问，党的领导核心与董事会的决策是什么样的关系？往往容易把领导核心与董事会的决策对立起来，总想弄清楚谁大谁小的问题。我觉得这个问题实质上没有太大的意义。这就像先有鸡还是现象有蛋一样，不会有最终的结论。其实西方大银行也不是股东亲自披挂上阵，而是聘请各行各业的专业人士到董事会任职，代表自己的利益，是代理人制。阿里巴巴的合伙人制度与董事会决策相辅相成，形成了共生的决策圈，马云先生也不会将合伙人制度廉价于董事会之上。党委领导核心与代理人制，合伙人制有类似之处，目标都是让最优秀的人参与公司的决策与经营。党委领导核心的最大优势是可以保持公司的连续可持续运营，不因一个人的变故而陷入灭顶之灾。既要发挥党的领导核心，统领全局和保证监督的作用，又要行使好三会一层授权经营机制，还要探索党委领导核心与现代公司治理有效结合的新途径，这构成了中国特色的公司治理机制。具体来说有以下几个方面需要探索。第一、党委与董事会要形成协调一致，相辅相成的决策圈。我这里说的是“决策圈”，不是决策权。目前在战略决策，合规经营，风险管控方面，董事会、党委会职责清晰，运作顺畅，已形成一套完整制度。但是在高管人员选聘，考核，薪酬，退出等方面还需要探索，下一步要建立高管人员市场化选聘的程序和规则，让董事会按规范的程序提名，聘任，考核和解聘。第二，党委与管理层要形成共同决策圈和同一执行力，十年来的实践证明，党委成员与管理层成员交叉任职，形成一个整体，有利于公司的决策和执行。下一步要进一步的完善党委会管理层在D职等管理干部上的职责，管事的人更好的管人。第三，健全股东大会，董事会，监事会高级管理层，相对独立，相互制衡，权责清晰明确，运作高效的公司治理机制。这里的关键是要建立授权经营体系，我们强调股东大会对董事会全权授权，意思是让董事会不仅有权利还有责任，权责对等，减少提交股东大会决策事项的频率。董事会对管理层充分授权，要做到应授尽授，让管理层能够决策，及时决策，提高效率，承担责任，承担风险。第四在干部管理上应分出层次，党委委员以党组织管理为主，党委委员以董事会监事会管理层人员继续交叉任职，党委书记，董事长一人担任，党委委员进入董事会，进入监事会，多数党委委员进入高管层的格局仍要坚持。非党委成员的副行长，首席，总监等要以董事会管理为主，下一步要建立高管人员市场化选聘的程序和规则。让董事会按照程序提名，聘任和解聘。这些非党委成员的高管人员可以作为E职等职业经理人，按岗位招聘，按业绩考核，实行市场化确定薪酬和退出机制。D职等职业经理人应该以党委和管理层管理为主，D职等职业经理人的管理不应再集中到董事会，应体现管事，管人一致性的原则。放在管理层，管理人员与管理层基本上交叉任职，承担着经营管理和风险管控的责任，D职等职业经理人应由党委和管理层实施共同管理。第二个具有挑战性的问题是，怎样建立职业经理人制度，党的十八大提出建立职业经理人制度，这也是交行深化改革的重要内容，推行职业经理人制度，是要让专家在银行治理中发挥更大的作用，是让市场选聘方式，在人员配置中发挥更大的作用。职业经理人制度与党管干部原则应该有机的结合起来，不应该割裂开来，更不能对立起来。关键是要建立职业经理人的市场化选聘机制程序，考核机制程序和市场化退出的机制程序。让市场机制在选人用人中发挥作用。我们已经制定了交通银行职业经理人聘任考核管理办法，将总行部门，直营机构，各直属分行，海外分行，子公司等负责人等纳入职业经理人范围实行目标化考核，契约化管理，并把管理权交给单位的一把手，一把手有权利决定对副职，员工的奖金分配，对一把手进行绩效考核，内控评价，服务评价为主体的发展责任制，同时也建立了风险管理责任追究制。在薪酬分配机制上，固新占20%，变薪占80%，业绩考核与职业经理人的收入紧密挂钩，建立了与风险挂钩的延期支付制度。下一步还有几个方面需要探索。第一，怎么样实行公开华遴选，市场化聘任，实行公开华遴选，市场化聘任，目标化考核，契约化管理是推行职业经理人制度完整程序，我们现在做了后半部分，下一步还要把前半部分做起来，这是下一步我们要完善的工作。第二，总行E职等职业经理人制度怎么建立，一直明确E职等职业经理人是以董事会为主管理，但是管理的机制和程序还在研究，E职等职业经理人也要遵循公开化遴选，市场化聘任，目标化考核，契约化管理的基本原则。第三，总行部门负责人怎样建立职业经理人制度，薪酬考核怎样与业绩挂钩，怎样做到能上能下，能高能低，能进能出，这几个问题也是突破的难点。第四，职业经理人能否进入党委，能否交叉任职，职业经理人的适用范围，职业经理人以后备干部与专家型人才序列的关系等等，都需要深进一步的研究和探索。第五，职业经理人的退出机制还不明晰，退出机制有可能是采用多种形式建立。总之，职业经理人制度目前还处于初步探索阶段，要在今后的一年中不断的探索完善。第三个挑战是，怎样建立高管人员和员工持股制度，去年交行已经自掏腰包建立了四百名D职等管理人员的持股制度，下一步要按照国家政策探索员工的持股制度，在坚持风险共单，利益共享，留住人才做好增量的原则基础上，原则持股可以探索多种形式，员工持股制度不应盯在存量上，而应做大增量，让大家共享未来的经营成果，也共担未来的经营风险。按照改革方案的要求，在子公司也可以探索股份制改革，混合所有制经营和员工持股机制，通过子公司股份制改造，增发配股等方式，探索在子公司中引入民间资本，实施员工持股和择机上市等途径，推进子公司的改革，增强活力和竞争力。在子公司改革中探索员工持制度很有意义，首先在子公司吸引民营资本和民营机制可以实现优势互补，增强活力。第二，在股份制改造的初期，就尽力员工持股制度，目标不再存量而在做大增量，形成利益共享，风险共担的利益共同体。第三，符合国家的政策要求比较容易形成共识，易于探索和操作。子公司试点混合所有制经营和员工持股制度，必须建立规范的公司治理制度，三会一层的公司治理机制要建立，专家型核心团队持股机制要建立，业绩考核与收入紧密挂钩的机制要建立，风险延期支付的机制要建立，未来可以采取固定薪酬加绩效薪酬，加延期支付，加股权期权激励的收入分配方式，对实行混合所有制经营的子公司应探索薪酬与业绩风险紧密挂钩的考核机制。这是我们下一步需要探索的三个重点问题，也是三个难点问题。目前这三个问题还没有标准的答案，我们会在实践当中不断的探索和完善。谢谢大家！&&&&&&论坛议题一：民营银行的春天&&&主持人：蒋昌建& 复旦大学国际关系与公共事务学院教授嘉& 宾：俞胜法& 网商银行行长&&&&&&& 朱& 韬& 上海华瑞银行行长&&&&&&& 高& 峰& 德意志银行中国区总经理&&&&&&& 吴庆斌& 中泰信托 董事长&&&&&&& 马& 健& 中国工商银行私人银行部总经理&&&&&&&&&&&&& 蒋昌建：其实我也不是民营银行的专业人士，让我担负这个责任，我还是非常困难的，首先要祝贺五家民营银行，新进批的是一家网商银行，问题从俞先生这边开始，在民营银行获批的时候，有很多人有各种各样的祝贺，也有各种各样的担心，我们就从担心开始，担心无外乎一个时机的问题，比如说银行的存款结构最近几年发生了一些变化，一般的存款比例在下降，同业之间的存款比例在增加。另外，民营银行对存款的保险金跟一般的银行可能不一定有优势。第三个，当然是俞先生经常面对的问题，就是账户的体系，尤其是新的银行，账户体系怎么跟一般的银行进行竞争？还有商业业态怎么在较短的时间内培育起来？你觉得哪些问题对你来说不是最主要的问题？哪些问题是我们要直接面对的？&&& 俞胜法：五家民营银行有四种模式，这四种模式也是监管部门第一批试点的出发点，它要对民营银行有适当的定位，所以对我们来说，我觉得最大的挑战是两方面，一方面，因为金融行业是一个非常严谨的，特别是在风险管控上一个非常严谨的行业。民营银行举办金融，在它的管理，尤其是风险控制的机制上面，这对我们提出了很大的挑战。第二方面，就像主持人说的，因为民营银行是一个新进者，原有的金融机构已经形成了非常全面、非常强大的客户群体、产品体系以及服务体系，民营银行进入的时候，我觉得在这方面纯粹是一个新进入者，从某个角度来说还是一个初学者。这两个方面对民营银行来说是挑战非常大的，当然民营银行也有它的优势，比如说民营企业的体制机制比较灵活，在管理上对客户的服务理念上面要比现有的金融机构更开放。另外，它的运作模式、运作机制更灵活，刚才我讲了，我们五家民营银行是四种不同的模式，所以它的模式、运营的机制可能比传统银行更灵活一些，这也是我们民营银行的优势。&&&&&& 蒋昌建：好多朋友可能对民营银