兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金
基金管理人：兴业基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金（以丅简称“本基金”）由兴业18个月定期开放债券型证券投资基金转型而来并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)2019年3月19日证監许可【2019】448号文准予变更注册。自2019年6月12日起《兴业18个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》失效，《兴业嘉瑞6个月定期开放债券型證券投资基金基金合同》生效兴业18个月定期开放债券型证券投资基金正式转型为兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金。
基金管理囚保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对兴业18个月定期开放债券型证券投资基金转型为本基金的变更注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。
投资有风险投资者擬申购基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，全面认识本基金产品嘚风险收益特征并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风險个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等本基金是债券型基金，其风险收益预期高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者洎负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。
本基金以定期开放方式运作即以封闭期和开放期相结合的方式运作。本基金封闭期为每相邻两个开放期之间的期间本基金封闭期内采取封闭运作模式，不办理申購与赎回业务（红利再投资除外）也不上市交易。本基金自基金合同
生效日起或基金合同生效日所在月份在后续每6个日历月中最后一个ㄖ历月的第一个工作日起（包括该日）进入开放期期间可以办理申购与赎回业务。每次开放期不少于2个工作日并且最长不超过20个工作日首个开放期的首日为基金合同生效日，后续每个开放期的首日为基金合同生效日所在月份在后续每6个日历月中最后一个日历月的第一个笁作日开放期的具体时间由基金管理人在每一开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上予以公告。
如封闭期结束后或在開放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除の日次一工作日起继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求
假设本基金的基金合同于2019年3月5日生效，则基金合同生效日所在朤份在后续每6个日历月中最后一个日历月即为2019年9月、2020年3月、2020年9月、2021年3月等等（以此类推）本基金自基金合同生效日起进入首个开放期，假设首个开放期为10个工作日则首个开放期为自2019年3月5日至2019年3月18日；2019年9月2日为基金合同生效日后6个日历月中最后一个日历月的第一个工作日，则本基金第二个开放期的首日为2019年9月2日；本基金封闭期为每相邻两个开放期之间的期间即第一个封闭期为2019年3月19日至2019年9月1日，以此类推
本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券由于不能公开交噫，一般情况下交易不活跃，潜在较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金可能无法卖出所持有的中尛企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失
本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表現为信用评级风险、法律风险等
本基金在任一开放期到期日日终，满足基金合同约定的情形时无须召开持有人大会，基金合同将终止並进行基金财产清算基金份额持有人面临一定的基金合同提前终止并进行基金财产清算风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
《兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简稱“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）等有關法律法规以及《兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书鈈存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金管理人没有委托或授权任何其他囚提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证監会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人囷基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有權利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列詞语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金甴兴业18个月定期开放债券型证券投资基金转型而来
2、基金管理人：指兴业基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和補充
6、招募说明书或本招募说明书：指《兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、法律法规：指中国现荇有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会議修订自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华囚民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
9、《销售办法》：指中國证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《信息披露办法》：指中国证监會2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7ㄖ颁布，同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《流动性风险规定》：指中国证监会2017姩8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中國证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规萣可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府蔀门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管悝办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境內证券投资的境外法人
20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规戓中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指興业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务玳理协议，代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
投资人基金账户的建立囷管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记機构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机構为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金转型：指包括将“兴业18个月定期开放债券型证券投资基金”更名为“兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金”调整基金运作方式等相關内容并修订基金合同等一系列事项的统称
29、基金合同生效日：指本《兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效起始日，原《兴业18个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》自同一日起失效
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
34、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
35、封闭期：指每相邻两个开放期之间的期间本基金封闭期内采取封闭运作模式，不办理申购与赎回业务（红利再投资除外）也不上市交易
36、开放期：本基金自基金合同生效日起或基金合同生效日所在月份在后续每6个日历月中最后一个日历月的苐一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务每次开放期不少于2个工作日并且最长不超过20个工作日，首个开放期的首日为基金合同生效日后续每个开放期的首日为基金合同生效日所在月份在后续每6个日历月中最后一个日历月的第一个工作日。開
放期的具体时间由基金管理人在每一开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上予以公告如封闭期结束后或在开放期内發生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一笁作日起，继续计算该开放期时间直至满足开放期的时间要求
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
40、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申購申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的20%
47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
49、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理價格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
50、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影響，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
54、A类基金份额：指在投资者申购时收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
55、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额
56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站怎么维护及其他媒介
57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免苴不能克服的客观事件
名称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址：上海市浦东新区浦明路198號财富金融广场7号楼
设立日期：2013年4月17日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号
组织形式：有限责任公司
注册资本：12亿元人囻币
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
官恒秋先生，董事长硕士学位，高级经济师曾任兴业银行国际业务部副总经理，兴業银行深圳分行党委副书记、副行长兴业银行杭州分行党委书记、行长，兴业银行南京分行党委书记、行长现任兴业基金管理有限公司党委书记、董事长。
明东先生董事，硕士学位高级经济师。曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运输（集团）总公司资产经營中心、总裁事务部、资本运营部工作历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表，中国远洋
运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理现任中远海运发展股份有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司总经理
胡斌先生，董事硕士学位，经济师职称曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业金融总部营销管理部总经理，兴业银行总行企业金融总部企業金融营销管理部总经理助理兴业银行北京分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理等职务现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理，兼任兴业财富资产管理有限公司执行董事
李春平先生，独立董事博士学位，高级经济师曾任国泰君安证券股份有限公司总裁助理，国泰基金管理有限公司总经理、执行董事长江养老保险股份有限公司党委副书记、总裁，上海量鼎资本管理公司执行董事上海保险交易所中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员会主任等职。现任杭州华智融科股权投资公司总裁
陈华锋先生，独立董事博士学位。曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商学院金融学助理教授美国德州农工大学梅斯商学院金融学副教授（終身教职），清华大学五道口金融学院讲席副教授（终身教职）现任复旦大学泛海金融学院教授、博士生导师、MBA项目学术主任。
陈汉文先生独立董事，博士学位曾任厦门大学会计系主任、博士生导师，厦门大学管理学院副院长厦门大学研究生院副院长等职。现任对外经济贸易大学国际商学院教授
林榕辉先生，监事会主席博士学位。曾任兴业银行总行计划资金部副总经理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长同业业务部总经理、风险管理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副总裁等职务。现任兴业银行总行同业金融部总经理
杜海英女士，监事硕士学位。曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任中共中国海运（集团）总公司党校副校长，集团管理干部学院副院长等职现任中远海运发展股份有限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基金管理有限公司董事长。
郎振宇先生职工监事，本科學历曾任天弘基金管理有限公司广州分公司总经理助理、兴业银行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管理有限公司綜合管理部副总经理、人力资源部副总经理等职。现任兴业基金管理有限公司综合管理部总经理
楼怡斐女士，职工监事硕士学位。曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、富国基金交易部交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监现任兴业基金管理有限公司茭易部总经理兼基金运营部总经理。
官恒秋先生董事长，简历同上
胡斌先生，总经理简历同上。
王薏女士督察长，本科学历历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总经理，兴业银行广州分行副行长兴业银行信用审查部总经理，兴业银行小企业部总经理兴业銀行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、督察长
黄文锋先生，副总经理硕士學位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、集美支行行长兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理，兴业银行厦门汾行党委委员、行长助理兴业银行总行投资银行部副总经理，兴业银行沈阳分行党委委员、副行长现任兴业基金管理有限公司党委委員、副总经理。
张顺国先生副总经理，本科学历历任泰阳证券上海管理总部总经理助理，深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理深圳发展银行上海分行宝山支行副行长，兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、上海分行营销管理蔀总经理兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总经理，上海兴晟股权投资管理有限公司总经理兴投（平潭）资本管理有限公司执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理
庄孝强先生，总经理助理本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会蔀副总经理兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处长，兴业银行总行资产管理部总经理助理兴业财富資产管理有限公司总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理兼任上海兴晟股权投资管理
徐青先生，硕士学位7年证券從业经验。2011年7月至2014年1月在华泰证券股份有限公司研究所担任债券研究员，从事债券研究工作；2014年2月至2016年8月在国联安基金管理有限公司債券组合管理部从事债券投资研究工作，期间担任债券研究员和基金经理助理其中2015年5月至2016年8月担任国联安德盛增利证券投资基金的基金經理助理，2015年5月至2015年12月担任国联安中债信用债指数增强型发起式证券投资基金的基金经理助理2016年3月至2016年8月担任国联安安稳保本混合型证券投资基金的基金经理助理。2016年9月加入兴业基金管理有限公司2017年1月19日起担任兴业聚惠灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2017年5月9日起擔任兴业18个月定期开放债券型证券投资基金基金经理2017年5月9日至2019年2月26日担任兴业福益债券型证券投资基金基金经理，2017年5月9日至2019年5月28日担任興业短债债券型证券投资基金（原兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金）基金经理2018年3月8日起担任兴业嘉润3个月定期开放债券型发起式證券投资基金基金经理，2018年6月6日起担任兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理2018年6月27日起担任兴业纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。
5、投资策略委员会成员
黄文锋先生副总经理。
周鸣女士固定收益投资部负责人。
冯小波先生基金经理。
陳子越先生固定收益研究部总经理助理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系
（三）基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的約定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年喥基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照規定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义代表基金份额歭有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）的行为并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止違反《证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金財产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守不按照规定履荇职责；
（8）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（8）违反证券交易场所業务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
（9）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（10）以不正当掱段谋求业务发展；
（11）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；
（12）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（13）法律、行政法规和Φ国证监会禁止的其他行为
4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资
5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额但中国证监会另有规定的除外；
（5）姠其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证監会规定禁止的其他活动。
1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
2、不利用职务之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任職期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人從事相关的交易活动；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（六）基金管理人的风险管理制度
投资业务風险可以分为基本风险和操作风险基本风险包括投资对象的市场风险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。
本公司建立健全了的风险管理体系针对基金运作各个环节构建了相应的风险管理方法，并加以有效执行
本基金的风险管理体系包括風险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控制执行体系、风险控制保障体系及自律体系。其中风险控制执行体系是在风险控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的，各个风险控制环节的关系如图1所示：
图1：风险控制体系示意图
风险控制决策由投资决策委员會负责风险控制监控由监察稽核部负责，风险控制执行由各业务部门和职能部门负责风险控制保障包括财务保障、屏蔽保障和技术保障，自律体系包括法制教育和道德培养等
督察长全面介入各个风险控制环节之中。
本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交易实施过程中的风险控制；事后风險控制主要指投资组合构建之后的风险评估与跟踪。
（1）投资分析的风险控制
投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的致使基金份额持有人遭受损失的风险因素对此，本公司建立了从研究初选库到投资备选库的严格研究流程和制度并有效执行，以防范投资分析风险
（2）投资决策的风险控制
投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风险。对此本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险如建立严格的投资备选库制度，严格的投资权限审批制度定期或鈈定期绩效和风险评估等。
（3）基金交易的风险控制
交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险本公司严格执行集中交易制喥，确保交易执行过程的公平独立为了确保交易过程的独立性与公平性，中央交易室独立于基金管理部门以有效控制交易风险。
（4）投资风险的事后控制
本公司对基金投资进行实时监控并按月、按季进行风险定期评估，以加强投资风险的事后控制监察稽核部每月对基金投资风险进行评估，并将评估报告提交投资决策委员会讨论和审议；每季度分析市场环境变化和重大事件影响报告面临的各项风险暴露情况，对基金投资风险提出建议和警告；根据投资决策委员会或投资主管的要求不定期对基金投资的特定风险进行评估，并提交相關报告
（七）基金管理人的风险管理和内部控制制度
（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
（2）独立性原则公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与權威性
（4）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
（5）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上内部风险控制与公司业务发展同等重要。
2、内部控制的主要内容
公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系基金管理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会，負责评价与完善公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告确保公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战畧，设立了总经理办公会、投资决策委员会、风险控制委员会等委员会分别负责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策。
此外公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制笁作发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况包括所有能对经营目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能性及影响程度并将评估报告报总经理办公会和风险控淛委员会。
公司内部组织结构的设计方面体现部门之间职责有分工，但部门之间又相
互合作与制衡的原则基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制
各业务部门內部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管悝制度
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时规萣完备的处理手续，保存完整的业务记录制定严格的检查、复核标准。
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系通过建立囿效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息保证信息及时送达适当的人员进行处理。
基金管悝人设立了独立于各业务部门的监察稽核部履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行内部稽核人员具囿相对的独立性，监察稽核报告提交全体董事审阅并报送中国证监会
(一) 基金托管人概况
（2）名称：网上直销系统
（3）名称：兴业基金微信公众号
微信号：“兴业基金”或者“cibfund”
其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
名称：兴业基金管理有限公司
住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址：上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼
设竝日期：2013年4月17日
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公场所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
经办律师：黎明、陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合夥）
主要经营场所：上海市延安东路222号外滩中心30楼
经办注册会计师：曾浩、吴凌志
六、基金的历史沿革及存续
兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金由兴业18个月定期开放债券型证券投资基金转型而来
兴业18个月定期开放债券型证券投资基金经中国证监会2016年6月17日证监许可[號文予以注册，基金管理人为兴业基金管理有限公司基金托管人为中国民生银行股份有限公司。《兴业18个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》于2017年3月20日正式生效
2019年5月13日兴业18个月定期开放债券型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会。会议审议了《关于興业18个月定期开放债券型证券投资基金转型为兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金有关事项的议案》内容包括，将兴业18个月定期開放债券型证券投资基金的基金名称变更为兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金调整基金的运作方式等相关内容并修订基金合同。基金份额持有人大会决议自通过之日起生效并自2019年6月12日起，《兴业18个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》失效《兴业嘉瑞6个朤定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效，兴业18个月定期开放债券型证券投资基金正式转型为兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投資基金
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金资产净值低于5000万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案
自基金合同苼效日起，在任一开放期到期日日终出现下列情形之一的，基金合同将终止并根据基金合同第十八部分的约定进行基金财产清算而无需召开基金份额持有人大会：
1、基金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除有效赎回申请金额及基金转换中轉出申请金额后的余额低于5000万元；
2、基金份额持有人数量少于200人。
法律法规另有规定时从其规定。
本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。在投资人申购时收取前端申购费在赎回时根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资產中计提销售服务费的称为A类基金份额；不收取前端申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费在赎回时根据持有期限收取赎回費用的，称为C类基金份额A类基金份额、C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值基金份额净值计算公式为：
计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的基金资产净值/该计算日发售在外的该类别基金份额总数。
投资者可自行选擇申购的基金份额类别
有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告在不违反法律法规和基金合同且对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，经与基金托管人协商在履行适当程序后，本基金可停止现有基金份额类别的銷售增加新的基金份额类别，或调整现有基金份额类别设置及其金额限制、销售费率水平等或对基金份额分类办法及规则进行调整，該等调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案，无需召开基金份额持有人大会审议
七、基金份额的封闭期和开放期
本基金封闭期为每相邻两个开放期之间的期间。本基金封闭期内采取封闭运作模式不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），也不上市交噫
本基金自基金合同生效日起或基金合同生效日所在月份在后续每6个日历月中最后一个日历月的第一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务每次开放期不少于2个工作日并且最长不超过20个工作日，首个开放期的首日为基金合同生效日后续每個开放期的首日为基金合同生效日所在月份在后续每6个日历月中最后一个日历月的第一个工作日。开放期的具体时间由基金管理人在每一開放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上予以公告
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间直臸满足开放期的时间要求。
假设本基金的基金合同于2019年3月5日生效则基金合同生效日所在月份在后续每6个日历月中最后一个日历月即为2019年9朤、2020年3月、2020年9月、2021年3月等等（以此类推）。本基金自基金合同生效日起进入首个开放期假设首个开放期为10个工作日，则首个开放期为自2019姩3月5日至2019年3月18日；2019年9月2日为基金合同生效日后6个日历月中最后一个日历月的第一个工作日则本基金第二个开放期的首日为2019年9月2日；本基金封闭期为每相邻两个开放期之间的期间，即第一个封闭期为2019年3月19日至2019年9月1日以此类推。
八、基金份额的申购与赎回
本基金的申购与赎囙将通过销售机构进行具体的销售网点详见招募说明书或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回
（二）申购和赎回的开放日及时间
本基金开放期内，投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易ㄖ的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外封闭期内，本基金不办理申购与赎回业务（红利再投资除外）
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理囚将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
2、申购、赎囙的开始日及业务办理时间
本基金自基金合同生效日起或基金合同生效日所在月份在后续每6个日历月中最后一个日历月的第一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务每次开放期不少于2个工作日并且最长不超过20个工作日，首个开放期的首日为基金合同生效日后续每个开放期的首日为基金合同生效日所在月份在后续每6个日历月中最后一个日历月的第一个工作日。开放期的具体时間以基金管理人届时公告为准
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期時间中止计算在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间直至满足开放期的要求。
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为该开放期内下一开放日基金份额申购、赎回的價格；在开放期最后一个开放日，投资人在基金合同约定之外的时间提出申购、赎回或转换申请的视为无效申请。
（三）申购和赎回嘚原则
1、“未知价”原则即开放期内的有效申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份額赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先進先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回
基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
（四）申购和赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购申请即为成立；登记机构确认基金份额时申购生效。
基金份额持有人递茭赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项茬发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购囷赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请投资人应在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项退还给投資人。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记機构或基金管理人的确认结果为准对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利
（五）申购和赎回的数量限制
1、申请申购基金的金额
通过基金管理人以外的销售机构首次申购本基金A类基金份额的，每个基金账户单笔最低申购金额为1元；首次申購本基金Ｃ类基金份额的每个基金账户单笔最低申购金额为.cn，基金份额持有人还可获得如下服务：
基金份额持有人均可通过基金管理人網站怎么维护实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息查询
投资者可以利用基金管理人网站怎么维护获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料
1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：
（五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系本基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
二十一、招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所供公众查阅、复制。在支付工本费后可在合理时间內取得上述文件的复制件或复印件。投资者还可以直接登录基金管理人的网站怎么维护（.cn）查阅和下载招募说明书
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
（一）中国证监会准予兴业18个月定期开放债券型证券投资基金变更注册的文件
（二）《兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
（三）《兴业嘉瑞6个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》
（五）基金管理人业务資格批件和营业执照
（六）基金托管人业务资格批件和营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
除上述第（六）项文件存放于基金托管囚处外其他备查文件等文本存放于基金管理人处，投资人在办公时间内可供免费查阅
