招商现金增值开放式证券投资基金更新的招募说明书摘要（二零一五年第一号）
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招商现金增值开放式证券投资基金更新的招募说明书摘要（二零一五年第一号）招商现金增值开放式证券投资基金（以下简称“本基金”）于日由中国证券监督管理委员会证监基金字〔号批准募集。本基金的基金合同于2004年1月14日正式生效。重要提示招商现金增值开放式证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会日的证监基金字〔号文批准公开发行。本基金的基金合同于日正式生效。本基金为契约型开放式。招商基金管理有限公司（“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。本招募说明书（更新）所载内容截止日为日，有关财务数据和净值表现截止日为日。本基金托管人招商银行股份有限公司已于2015年2月2日复核了本次更新的招募说明书。一、基金管理人（一）基金管理人概况名称：招商基金管理有限公司住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦28楼设立日期：日法定代表人：张光华办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦28楼电话：（51传真：（74联系人：曾倩注册资本：人民币2.1亿元（二）主要人员情况1、基金管理人董事、监事及其他高级管理人员介绍：张光华，男，博士。历任国家外汇管理局计划处处长，中国人民银行海南省分行副行长、党委委员，中国人民银行广州分行副行长、党委副书记，广东发展银行行长、党委副书记，2007年4月起于招商银行任职，曾任副行长等职务，现任招商银行副董事长、党委副书记。现任公司董事长兼代理总经理。邓晓力，女，毕业于美国纽约州立大学，获经济学博士学位。2001年加入招商证券，期间于2004年1月至2005年9月被中国证监会借调至南方证券行政接管组工作，参与南方证券的清算；在加入招商证券前，曾在美国纽约花旗银行从事风险管理工作。现任招商证券股份有限公司副总裁，分管风险管理、公司财务、清算及培训工作；中国证券业协会财务与风险控制委员会副主任。现任公司副董事长。李俊江，男，经济学博士，教授，博士生导师。历任吉林大学经济学院副院长、德国不莱梅大学客座教授、美国印第安纳大学经济系高级访问学者。现任吉林大学经济学院院长、金融学院院长、社会科学学部学术委员会主任、美国研究所所长。兼任中国世界经济学会副秘书长、中国美国经济学会副秘书长、教育部经济学专业教学指导委员会委员、中共吉林省委决策咨询委员会委员、吉林省政府决策咨询委员会委员等。现任公司独立董事。王莉，女，高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院，历任中国人民解放军昆明军区三局战士、助理研究员；国务院科技干部局二处干部；中信公司财务部国际金融处干部、银行部资金处副处长；中信银行(原中信实业银行)资本市场部总经理、行长助理、副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理;联办控股有限公司董事总经理等。现任公司独立董事。蔡廷基，男，毕业于香港理工学院（现为香港理工大学）会计系。历任香港毕马威会计师事务所审计部副经理、经理，毕马威会计师事务所上海办事处执行合伙人，毕马威华振会计师事务所上海首席合伙人，毕马威华振会计师事务所华东华西区首席合伙人。现为香港会计师公会资深会员、上海市静安区政协委员、上海市静安区归国华侨联合会名誉副主席。兼任中国石化上海石油化工股份有限公司等三家香港上市公司的非执行独立董事。现任公司独立董事。孙谦，男，新加坡籍，经济学博士。1980年至1991年先后就读于北京大学、复旦大学、WilliamPatersonCollege和ArizonaStateUniversity并获得学士、工商管理硕士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所，中国金融期货交易所和上海期货交易所博士后工作站导师，科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任公司独立董事。张卫华，女，1981年07月――1988年8月，曾在江苏省连云港市汽车运输公司财务部门任职；1983年11月――1988年08月，任中国银行连云港分行外汇会计部主任；1988年08月――1994年11月，历任招商银行总行国际部、会计部主任、证券业务部总经理助理；1994年11月――2006年02月，历任招银证券、国通证券及招商证券股份有限公司总裁助理兼稽核审计部总经理；2006年03月――2009年04月，任招商证券股份有限公司稽核监察总审计师；2009年04月起任招商证券股份有限公司合规总监。现任公司监事会主席。周松，男，武汉大学世界经济本科专业，硕士学历。1997年2月加入招商银行，1997年2月至2006年6月历任招商银行总行计划资金部经理、总经理助理、副总经理，2006年6月至2007年7月任招商银行总行计划财务部副总经理，2007年7月至2008年11月任招商银行武汉分行副行长。2008年11月至2010年6月担任招商银行总行计划财务部副总经理（主持工作）。2010年6月起任招商银行总行计划财务部总经理。2012年9月起任招商银行总行业务总监兼总行计划财务部总经理。现任公司监事。江勇，男，对外经贸大学经济学硕士。1984年北京师范大学任教；1996年国际商报跨国经营导刊副主编；2003年中国金融家主编助理；2005年钱经杂志主编；2008年加入招商基金，现任市场部总监、公司监事。庄永宙，男，清华大学工学硕士。1996年加入中国人民银行深圳市中心支行科技处；1997年加入招商银行总行电脑部；2002年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司成立后曾任信息技术部高级经理、副总监，现任信息技术部总监、公司监事。罗琳，女，厦门大学经济学硕士。1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部，先后担任项目经理、高级经理、业务董事；2002年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理，副总监，现任产品研发部总监、公司监事。王晓东，女，上海财经大学经济学硕士。曾任南方证券有限公司深南中路营业部总经理、深圳特区证券总经理助理、巨田基金管理有限公司（现摩根士丹利华鑫基金）副总经理、华林证券有限责任公司总裁，2007年加入招商证券股份有限公司。2007年9月至2010年3月任招商基金管理有限公司监事长，现任招商基金管理有限公司副总经理，兼任招商财富资产管理有限公司董事、招商资产管理(香港)有限公司董事。张国强，男，经济学硕士。曾任中信证券股份有限公司研究咨询部分析师、债券销售交易部经理、产品设计主管、总监；中信基金管理有限责任公司投资管理部总监、基金经理。2009年加入招商基金管理有限公司，现任副总经理兼固定收益投资部负责人，兼任招商财富资产管理有限公司执行董事、招商资产管理(香港)有限公司董事。欧志明，男，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士；2002年加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；2003年4月至2004年7月于广发证券总部任风险控制岗从事风险管理工作；2004年7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部高级经理、副总监、总监，现任公司督察长兼董事会秘书，兼任招商财富资产管理有限公司监事。2、本基金基金经理介绍本公司采用团队投资方式，通过整个投资部门全体人员的共同努力来争取良好的投资业绩。基金经理简介如下：向霈，女，中国国籍，工商管理硕士。2006年加入招商基金管理有限公司，先后曾任职于市场部、股票投资部、交易部，2011年起任固定收益投资部研究员，现任招商现金增值开放式证券投资基金基金经理（管理时间：日至今）、招商理财7天债券型证券投资基金基金经理（管理时间：日至今）、招商招钱宝货币市场基金（管理时间：日至今）、招商招金宝货币市场基金基金经理（管理时间：日至今）及招商保证金快线货币市场基金基金经理（管理时间：日至今）。刘万峰，男，硕士。2005年7月加入北京吉普汽车有限公司任财务岗，从事财务管理工作，2009年7月加入国家开发银行股份有限公司资金局，任交易员，从事资金管理、流动性组合管理工作，2014年6月加入招商基金管理有限公司，任助理基金经理，从事利率市场化研究，并协助基金经理进行组合管理，现任招商现金增值开放式证券投资基金基金经理（管理时间：日至今）。本基金历任基金经理包括：高亚华（FrancisKoo）先生，管理时间为2004年1月14日至日；何钟先生，管理时间为日至2005年5月13日；杜海涛先生，管理时间为日至日；胡军华女士，管理时间为日至日；周理先生，管理时间为2006年5月26日至日；陈震先生，管理时间为日至2007年1月10日；佘春宁先生，管理时间为日至日；胡慧颖女士，管理时间为日至日）。3、投资决策委员会成员：公司的投资决策委员会由如下成员组成：副总经理兼固定收益投资部负责人张国强、总经理助理兼投资管理一部负责人袁野、总经理助理兼全球量化投资部负责人吴武泽、总经理助理兼投资管理二部负责人杨渺、总经理助理兼投资管理四部负责人王忠波、基金经理陈玉辉、交易部总监路明。4、上述人员之间均不存在近亲属关系。二、基金托管人（一）基金托管人概况1、基本情况名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）设立日期：日注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦注册资本：252.198亿元法定代表人：李建红行长：田惠宇资产托管业务批准文号：证监基金字【2002】83号电话：01传真：01资产托管部信息披露负责人：朱万鹏2、发展概况招商银行成立于日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截止日，招商局集团总资产5.0331万亿元人民币，高级法下资本充足率11.45%，权重法下资本充足率10.89%。2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，更名为资产托管部，下设业务支持室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室5个职能处室，现有员工60人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。经过十年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。2014年招商银行加大高收益托管产品营销力度，截止11月末新增托管公募开放式基金15只，新增首发公募开放式基金托管规模156.55亿元。克服国内证券市场震荡下行的不利形势，托管费收入、托管资产均创出历史新高，实现托管费收入18.95亿元，同比增长118.38%，托管资产余额3.36万亿元，较年初增长81.16%。作为公益慈善基金的首个独立第三方托管人，成功签约“壹基金”公益资金托管，为我国公益慈善资金监管、信息披露进行有益探索，该项目荣获2012中国金融品牌「金象奖」“十大公益项目”奖；四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。（二）主要人员情况李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年7月起担任本行董事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年5月起担任本行行长、本行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于2003年7月至2013年5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研究员。1996年12月加入本行，历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理，杭州分行行长助理、副行长，南昌支行行长，南昌分行行长，总行人力资源部总经理，总行行长助理，2008年4月起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。（三）基金托管业务经营情况截至日，招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列证券投资基金（含招商股票证券投资基金、招商平衡型证券投资基金和招商债券证券投资基金），招商现金增值开放式证券投资基金、华夏经典配置混合型证券投资基金、长城久泰沪深300指数证券投资基金、华夏货币市场基金、光大保德信货币市场基金、华泰柏瑞金字塔稳本增利债券型证券投资基金、海富通强化回报混合型证券投资基金、光大保德信新增长股票型证券投资基金、富国天合稳健优选股票型证券投资基金、上证红利交易型开放式指数证券投资基金、德盛优势股票证券投资基金、华富成长趋势股票型证券投资基金、光大保德信优势配置股票型证券投资基金、益民多利债券型证券投资基金、德盛红利股票证券投资基金、上证中央企业50交易型开放式指数证券投资基金、上投摩根行业轮动股票型证券投资基金、中银蓝筹精选灵活配置混合型证券投资基金、南方策略优化股票型证券投资基金、兴全合润分级股票型证券投资基金、中邮核心主题股票型证券投资基金、长盛沪深300指数证券投资基金（LOF）、中银价值精选灵活配置混合型证券投资基金、中银稳健双利债券型证券投资基金、银河创新成长股票型证券投资基金、嘉实多利分级债券型证券投资基金、国泰保本混合型证券投资基金、华宝兴业可转债债券型证券投资基金、建信双利策略主题分级股票型证券投资基金、诺安保本混合型证券投资基金、鹏华新兴产业股票型证券投资基金、博时裕祥分级债券型证券投资基金、上证国有企业100交易型开放式指数证券投资基金、华安可转换债券债券型证券投资基金、中银转债增强债券型证券投资基金、富国低碳环保股票型证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金（LOF）、中银中小盘成长股票型证券投资基金、国泰成长优选股票型证券投资基金、兴全轻资产投资股票型证券投资基金（LOF）、易方达纯债债券型证券投资基金、中银沪深300等权重指数证券投资基金(LOF)、中银保本混合型证券投资基金、嘉实增强收益定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金、鹏华中小企业纯债债券型发起式证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、中银纯债债券型证券投资基金、南方安心保本混合型证券投资基金、中银理财7天债券型证券投资基金、中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金、建信双月安心理财债券型证券投资基金、中银理财30天债券型证券投资基金、广发新经济股票型发起式证券投资基金、中银稳健添利债券型发起式证券投资基金、博时亚洲票息收益债券型证券投资基金、工银瑞信增利分级债券型证券投资基金、鹏华丰利分级债券型发起式证券投资基金、中银消费主题股票型证券投资基金、工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛6个月定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信保本3号混合型证券投资基金、中银标普全球精选自然资源等权重指数证券投资基金、博时月月薪定期支付债券型证券投资基金、中银保本二号混合型证券投资基金、建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金、中海惠利纯债分级债券型证券投资基金、富国恒利分级债券型证券投资基金、中银优秀企业股票型证券投资基金、中银多策略灵活配置混合型证券投资基金、华安新活力灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、交银施罗德新成长股票投资基金、嘉实对冲套利定期开放混合型投资基金、宝盈瑞祥养老混合型证券投资基金和银华永益分级债券型证券投资基金、中银聚利分级债券型证券投资基金、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信新财富灵活配置混合型证券投资基金、东方红睿丰灵活配置混合型证券投资基金、博时月月盈短期理财债券型证券投资基金、中银新经济灵活混合型证券投资基金、工银瑞信研究精选股票型证券投资基金共86只开放式基金及其它托管资产，托管资产为33644.61亿元人民币。三、相关服务机构（一）销售机构1.直销机构：招商基金管理有限公司招商基金客户服务中心电话：400-887-9555（免长途话费）招商基金网上交易平台交易网站：交易电话：400-887-9555（免长途话费）电话：（18传真：（59联系人：李涛招商基金华东机构理财中心地址：上海市浦东新区陆家嘴东路166号中国保险大厦1601室电话：（021）联系人：王雷招商基金华南机构理财中心地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦23楼电话：（52联系人：刘刚招商基金养老金及华北机构理财中心地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦B座2层西侧207-219单元电话：（010）联系人：刘超招商基金直销交易服务联系方式地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦23层招商基金市场部客户服务中心电话：（传真：（60备用传真：（66联系人：贺军莉2.代销机构：招商银行股份有限公司注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦法定代表人：李建红电话：（88传真：（50联系人：邓炯鹏3.代销机构：中国银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号法定代表人：田国立电话：95566传真：（010）联系人：张建伟4.代销机构：中国工商银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号法定代表人：姜建清电话：95588传真：010-联系人：王均山5.代销机构：中信银行股份有限公司注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座法定代表人：常振明电话：95558传真：（010）联系人：廉赵峰6.代销机构：中国农业银行股份有限公司注册地址：北京市东城区建国门内大街69号法定代表人：刘士余电话：95599传真：（010）联系人：高阳7.代销机构：中国建设银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街25号法定代表人：王洪章电话：010－传真：010－联系人：王琳8.代销机构：交通银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区银城中路188号法定代表人：牛锡明电话：（021）传真：（021）联系人：曹榕9.代销机构：平安银行股份有限公司注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号法定代表人：孙建一电话：95511-3传真：（021）联系人：张莉10.代销机构：中国光大银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦法定代表人：唐双宁电话：95595传真：（010）联系人：朱红11.代销机构：上海浦东发展银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号法定代表人：吉晓辉电话：（021）传真：（021）联系人：高天12.代销机构：中国民生银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人：洪崎电话：95568传真：（010）联系人：王继伟13.代销机构：北京银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层法定代表人：闫冰竹电话：95526传真：010-联系人：孔超14.代销机构：华夏银行股份有限公司注册地址：北京市东城区建国门内大街22号法定代表人：吴建电话：（010）传真：（010）联系人：郑鹏15.代销机构：包商银行股份有限公司注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号法定代表人：李镇西电话：传真：联系人：刘芳16.代销机构：招商证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层法定代表人：宫少林电话：（23传真：（41联系人：林生迎17.代销机构：中信建投证券股份有限公司注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼法定代表人：王常青电话：传真：（010）联系人：权唐18.代销机构：国泰君安证券股份有限公司注册地址：上海市浦东新区商城路618号法定代表人：万建华电话：021-传真：021-联系人：芮敏祺19.代销机构：海通证券股份有限公司注册地址：上海市淮海中路98号法定代表人：王开国电话：021-传真：021-联系人：金芸、李笑鸣20.代销机构：广发证券股份有限公司注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）法定代表人：孙树明电话：（020）传真：（020）联系人：黄岚21.代销机构：中国银河证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座法定代表人：陈有安电话：（010）传真：（010）联系人：宋明22.代销机构：申万宏源证券有限公司（原申银万国证券）注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层法定代表人：李梅电话：021-传真：021-联系人：曹晔23.代销机构：平安证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼法定代表人：杨宇翔电话：（91传真：（62联系人：郑舒丽24.代销机构：光大证券股份有限公司注册地址：上海市静安区新闸路1508号法定代表人：薛峰电话：（021）传真：（021）联系人：刘晨25.代销机构：长城证券有限责任公司注册地址：深圳福田区深南大道6088号特区报业大厦14、16、17楼法定代表人：黄耀华联系电话：（89传真：（67联系人：刘阳26.代销机构：财富证券有限责任公司注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼法定代表人：蔡一兵电话：（9传真：（9联系人：郭磊27.代销机构：湘财证券股份有限公司注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼法定代表人：林俊波电话：（021）3传真：（021）联系人：钟康莺28.代销机构：安信证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元法定代表人：牛冠兴电话：1传真：5联系人：余江29.代销机构：中信证券（山东）有限责任公司（原中信万通证券）注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层法定代表人：杨宝林电话：（26传真：（05联系人：吴忠超30.代销机构：国信证券股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层法人代表人：何如电话：3传真：2联系人：齐晓燕31.代销机构：中信证券股份有限公司注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座法定代表人：王东明电话：010-传真：010-联系人：顾凌32.代销机构：兴业证券股份有限公司注册地址：福州市湖东路268号法定代表人：兰荣电话：（021）传真：（021）联系人：谢高得33.代销机构：长江证券股份有限公司注册地址：武汉市新华路特８号长江证券大厦法定代表人：胡运钊电话：（027）传真：（027）联系人：李良34.代销机构：中银国际证券有限责任公司（现金增值A）注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层法定代表人：许刚电话：（021）传真：（021）联系人：王炜哲35.代销机构：宏源证券股份有限公司注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号法定代表人：冯戎电话：（010）传真：（010）联系人：李巍36.代销机构：信达证券股份有限公司（现金增值A）注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼法定代表人：张志刚电话：（010）传真：（010）联系人：唐静37.代销机构：华福证券有限责任公司注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层法定代表人：黄金琳电话：(3传真：(0联系人：张腾38.代销机构：国海证券股份有限公司（现金增值A）注册地址：广西桂林市辅星路13号法定代表人：何春梅电话：(0传真：(0联系人：牛孟宇39.代销机构：天相投资顾问有限公司注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701法定代表人：林义相电话：010-传真：010-联系人：林爽40.代销机构：大通证券股份有限公司注册地址：大连市中山区人民路24号法定代表人：李红光电话：7传真：4联系人：谢立军41.代销机构：中航证券有限公司注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼法定代表人：杜航电话：1传真：8联系人：戴蕾42.代销机构：华融证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街8号法定代表人：宋德清电话：010-传真：010-联系人：黄恒43.代销机构：华泰证券股份有限公司注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦法定代表人：吴万善电话：（025）传真：（025）联系人：陈志军44.代销机构：华宝证券有限责任公司注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57层法定代表人：陈林电话：021-传真：021-联系人：刘闻川45.代销机构：方正证券股份有限公司注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层法定代表人：雷杰联系人：徐锦福电话：010-传真：010-46.代销机构：华安证券股份有限公司注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号法定代表人：李工电话：传真：联系人：甘霖47.代销机构:齐鲁证券有限公司注册地址：山东省济南市经十路20518号法定代表人：李玮电话：5传真：2联系人：吴阳48.代销机构：国元证券股份有限公司注册地址：中国安徽省合肥市梅山路18号法定代表人：蔡咏电话：3传真：3联系人：陈琳琳49.代销机构：山西证券股份有限公司注册地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼法定代表人：侯巍电话：9传真：9联系人：郭熠50.代销机构：西藏同信证券有限责任公司注册地址：西藏自治区拉萨市北京中路101号法定代表人：贾绍君电话：021－传真：021－联系人：汪尚斌51.代销机构：中山证券有限责任公司注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层法定代表人：黄扬录电话：6传真：1联系人：罗艺琳52.代销机构：广州证券有限责任公司注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层法定代表人：邱三发电话：020-传真：020-联系人：林洁茹53.代销机构：东海证券股份有限公司注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼法定代表人：朱科敏电话：021-传真：021-联系人：王一彦54.代销机构：华龙证券有限责任公司注册地址：兰州市城关区东岗西路638号财富大厦法定代表人：李晓安电话：传真：联系人：邓鹏怡55.代销机构：恒泰证券股份有限公司注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号法定代表人：庞介民联系人：魏巍电话：传真：56.代销机构：渤海证券股份有限公司注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室法定代表人：王春峰电话：022-传真：022-联系人：王兆权57.代销机构：民生证券有限责任公司注册地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层法定代表人：岳献春电话：010-传真：010-联系人：赵明58.代销机构：东兴证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层法定代表人：徐勇力电话：010-传真：010-联系人：汤漫川59.代销机构：万和证券有限责任公司注册地址：海口市南沙路49号通信广场二楼法定代表人：朱治理电话：3传真：0联系人：黎元春60.代销机构：中信证券（浙江）有限责任公司（原中信金通证券）注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层法人代表：沈强联系人：王霈霈电话：7传真：161.代销机构：五矿证券有限公司注册地址：深圳市福田区金田路4028号经贸中心办公楼47层01单元法定代表人：张永衡电话：0传真：0联系人：赖君伟62.代销机构：东吴证券股份有限公司注册地址：苏州工业园区星阳街5号法定代表人：吴永敏电话：6传真：1联系人：方晓丹63.代销机构：中国中投证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元法定代表人：龙增来电话：2传真：9联系人：刘毅64.代销机构：国金证券股份有限公司注册地址：成都市青羊区东城根上街95号法定代表人：冉云电话：028-传真：028-联系人：刘一宏65.代销机构：国都证券有限责任公司注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层法定代表人：常喆电话：010-传真：010-2联系人：张睿66.代销机构：西南证券股份有限公司注册地址：重庆市江北区桥北苑8号法定代表人：余维佳电话：023-传真：023-联系人：张煜67.代销机构：浙商证券股份有限公司注册地址：浙江省杭州市杭大路1号法定代表人：吴承根电话：021-传真：021-联系人：李凌芳68.代销机构：英大证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层法定代表人：吴骏联系人：吴尔晖联系人电话：9联系人传真：469.代销机构：东北证券股份有限公司注册地址：长春市自由大路1138号法定代表人：杨树财联系电话：7传真：5联系人：安岩岩70.代销机构：华鑫证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元办公地址：上海市肇嘉浜路750号法定代表人：洪家新联系人：陈敏电话：021-传真：021-71.代销机构：新时代证券有限责任公司注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501法定代表人：刘汝军联系人：卢珊电话：010-传真：010-72.代销机构：中国国际金融有限公司注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层法定代表人：金立群联系人：蔡宇洲电话：010-传真：010-73.代销机构：中国民族证券有限责任公司注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F法定代表人：赵大建电话：传真：联系人：李微74.代销机构：万联证券有限责任公司注册地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19层法定代表人：张建军联系人：王鑫电话：020-传真：020-75.代销机构：天源证券有限公司注册地址：青海省西宁市长江路53号汇通大厦六楼法定代表人：林小明电话：8传真：5联系人：聂晗76.代销机构：第一创业证券股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层法定代表人：刘学民联系人：崔国良电话：3传真：877.代销机构：大同证券经纪有限责任公司注册地址：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层法定代表人：董祥联系人：薛津电话：传真：78.代销机构：太平洋证券股份有限公司注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层办公地址：北京市西城区北展北街九号华远企业号D座三单元法定代表人：李长伟联系人：谢兰电话：010-传真：010-79.代销机构：上海长量基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室法人代表：张跃伟电话：（021）6传真：（021）联系人：敖玲80.代销机构：深圳众禄基金销售有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元法人代表：薛峰电话：（50传真：（98联系人：童彩平81.代销机构：杭州数米基金销售有限公司注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号法人代表：陈柏青电话：（90传真：（33联系人：张裕82.代销机构：北京展恒基金销售有限公司注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号法人代表：闫振杰电话：（010）传真：（010）2联系人：王婉秋83.代销机构：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路室法人代表：汪静波电话：400-821-5399传真：（021）联系人：方成84.代销机构：上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室法人代表：杨文斌电话：（021）传真：（021）联系人：张茹85.代销机构：中期资产管理有限公司注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号1幢11层法人代表：路瑶电话：400-传真：010-联系人：朱剑林86.代销机构：上海天天基金销售有限公司注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层法人代表：其实电话：400-传真：021-联系人：潘世友87.代销机构：和讯信息科技有限公司注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层法人代表：王莉电话：400-传真：5联系人：吴阿婷88.代销机构：浙江同花顺基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室法人代表：凌顺平电话：8传真：3联系人：杨翼（注：本招募说明书中如无特别说明，表示上述代销机构同时代理销售我司招商现金增值货币A和招商现金增值货币B基金）基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。（二）注册登记机构名称：招商基金管理有限公司注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦28楼法定代表人：张光华成立日期：日电话：（45传真：（36联系人：宋宇彬（三）律师事务所和经办律师名称：北京高朋律师事务所注册地址：北京市朝阳区东三环北路2号南银大厦28层法定代表人：王磊电话：（010）传真:（010）经办律师：王明涛、李勃联系人:王明涛（四）会计师事务所和经办注册会计师名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）注册地址：上海市延安东路222号30楼法定代表人：卢伯卿电话：（021）传真：（021）经办注册会计师：曾浩、吴凌志联系人:曾浩四、基金的名称本基金名称：招商现金增值开放式证券投资基金五、基金的类型本基金类型：契约型开放式六、基金的投资目标保持本金的安全性与资产的流动性，追求稳定的当期收益。七、基金的投资方向国内依法发行、高信用等级、具有一定剩余到期期限限制的债券、央行票据、回购，以及法律法规允许投资的其它金融工具。包括：1、现金；2、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；3、剩余期限小于三百九十七天（含三百九十七天）的短期债券；4、期限在一年以内（含一年）的债券回购；5、期限在一年以内（含一年）中央银行票据；6、中国证监会和中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。本基金投资组合的平均剩余到期期限不得超过180天。本基金的具体投资范围为：央行票据0－80%；回购0－80%；短期债券0-80%；现金资产或者到期日在一年以内的政府债券（包括政策性金融债）的比例为5－80%。八、基金的投资策略（一）决策依据1、须符合国家有关法律法规，严格遵守基金合同及公司章程；2、维护基金份额持有人利益作为基金投资的最高准则。（二）决策程序1、研究人员为投资运作提供决策支持；2、投资决策委员会确定资产配置方案；3、基金经理负责牵头拟订投资方案；4、投资决策委员会对基金经理提交的方案进行论证分析，并形成决策纪要；5、根据决策纪要基金经理牵头构造具体的投资组合及操作方案，交由中央交易室执行；6、中央交易室按有关交易规则执行，并将有关信息反馈基金经理；7、基金经理定期检讨投资组合的运作成效，并拟定改进方案；8、数量分析小组定期为投资决策委员会、投资总监、基金经理提供基金业绩评估报告。（三）投资策略及投资组合管理的方法和标准本基金以严谨的市场价值分析为基础，采用稳健的投资组合策略，通过对短期金融工具的组合操作，在保持本金的安全性与资产流动性的同时，追求稳定的当期收益。根据宏观经济指标、货币政策的研究，确定组合平均剩余到期期限；根据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来确定组合资产配置；根据市场资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当调整；在保证组合流动性的前提下，利用现代金融分析方法和工具，寻找价值被低估的投资品种和无风险套利机会。合理有效分配基金的现金流，保持本基金的流动性。1、本基金主要投资策略的制定将依据以下投资方法和技术（1）收益率曲线研究短期资金市场同债券市场紧密相关，连接两个市场的分析工具是收益率曲线。本基金将根据债券市场收益率曲线以及隐含的短期收益率和远期利率提供的价值判断基础，为各种投资策略的制定提供决策依据。（2）短期资金市场的资金供给与需求研究短期利率是短期资金成本的反映。短期货币资金供应与需求决定了短期利率水平。短期资金市场资金供应量同以下几种因素相关：央行公开市场操作的方向、强度、频率以及中标利率水平。短期利率是央行货币政策调控的主要目标之一，央行向短期资金市场注入资金或者从短期资金市场抽出资金，都对短期利率产生重大影响。回购市场的交易量、成交的利率水平分布。短期资金市场资金供给同资本市场资金供给的关系。一般在股市转暖、一级市场申购增多、新债交款日期附近资金面偏紧。货币供应量的季节性因素。一般资金在年末时较为紧张，而在年初时则较为宽松。通过对这些不同因素的综合考虑，本基金可以概算市场资金供给的充裕程度，据此决定本基金的市场操作策略。2、本基金具体操作策略（1）根据宏观经济和短期资金市场的利率走势，来确定投资组合的平均剩余到期期限。具体而言，在预计市场利率上升时，适当缩短投资品种的平均期限；在预计利率下降时，适当延长投资品种的平均期限。市场对利率的预期可以从市场的交易变化和资金流向上反映出来，也可通过不同品种之间反映出的隐含远期利率来评估市场未来利率的走势。（2）根据自有的资产配置模型，结合各品种之间的流动性、收益性以及信用风险情况，来确定组合的资产配置比例。其前提条件是保证基金的高流动性、低风险和稳定收益。（3）根据当期和远期市场资金面充裕程度的分析，匹配各期限的回购与债券品种的到期日，实现现金流的有效管理。（4）目前短期资金市场分为银行间市场和交易所市场两个子市场，其中投资群体、交易方式等市场要素不同，使得两个市场的资金面和市场短期利率在一定期间内可能存在定价偏离。本基金在充分论证这种套利机会可行性的基础上，寻找最佳介入时机，进行跨市场操作，获得安全的超额收益。（5）由于投资群体的差异，对期限相近的品种，因为其流动性、税收等因素造成内在价值出现明显偏离时，本基金可以在保证流动性的基础上，进行品种间的套利操作，增加超额收益。（6）积极参与国债、金融债、央行票据一级市场投标，增加盈利空间。一级市场发行的国债、金融债、以及央行票据数量大且连续，提供了有效的品种建仓机会。本基金管理人根据二级市场的收益水平和市场资金面的状况，对一级市场进行准确的招标预测，决定本基金的投标价位。在合理价格获得债券，满足组合配置需要。根据当前市场情况以及相关法律法规的规定，并综合考虑短期资金市场中各投资品种的收益性、流动性、及信用风险情况，本基金的资产配置比例范围确定为：央行票据0－80%；回购0－80%；短期债券0-80%；现金资产或者到期日在一年以内的政府债券（包括政策性金融债）的比例为5－80%。随着短期资金市场的发展与金融创新的深入，及日后相关法律法规允许本基金可投资的金融工具出现时，本基金将基于审慎的原则，对这些新品种予以评估，在满足本基金投资目标的前提下适时调整基金投资品种的范围和财产比例。（四）投资限制和禁止行为1、本基金投资组合将遵循以下限制：（1）基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过一百八十天。（2）投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的百分之十；（3）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的百分之三十；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的百分之五；（4）除发生巨额赎回的情形外，基金的投资组合中债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20％；（5）基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%；（6）基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券；（7）买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天；（8）中国证监会和中国人民银行规定的其他比例限制。2、投资禁止行为为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：（1）投资于股票（国务院另有规定的除外）；（2）投资于可转换债券；（3）投资于剩余期限超过三百九十七天的债券；（4）投资于信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）承销证券；（6）将基金财产用于担保、资金拆借或者贷款；（7）从事承担无限责任的投资；（8）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；（9）与基金管理人的股东进行交易，通过交易上的安排人为降低投资组合的平均剩余期限的真实天数；（10）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；（11）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；（12）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（13）中国证监会或中国人民银行规定禁止投资的其他金融工具。九、基金的业绩比较基准一年期银行定期储蓄存款的税后利率：（1－利息税率）×一年期银行定期储蓄存款利率。由于目前市场上没有成熟的指数或其他更合适的指标作为本基金的业绩基准，因此本基金在考虑到目标客户构成和资金来源性质的基础上制订了此基准。当市场有更加适合的业绩比较基准时，基金管理人有权对此基准进行调整；并提前三个工作日在至少一种指定媒体上公告。十、基金的风险收益特征本基金流动性好、安全性高、收益稳定。十一、基金的投资组合报告招商现金增值开放式证券投资基金管理人－招商基金管理有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本投资组合报告所载数据截至日，来源于《招商现金增值开放式证券投资基金2014年第4季度报告》。1、报告期末基金资产组合情况序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%）1固定收益投资6，767，123，369.2019.62其中：债券6，767，123，369.2019.62资产支持证券--2买入返售金融资产15，859，808，614.2645.97其中：买断式回购的买入返售金融资产--3银行存款和结算备付金合计11，343，904，625.6132.884其他资产526，865，598.731.535合计34，497，702，207.80100.002、报告期债券回购融资情况序号项目占基金资产净值的比例（％）1报告期内债券回购融资余额2.00其中：买断式回购融资-序号项目金额占基金资产净值的比例（％）2报告期末债券回购融资余额--其中：买断式回购融资--注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。3、基金投资组合平均剩余期限3.1投资组合平均剩余期限基本情况项目天数报告期末投资组合平均剩余期限66报告期内投资组合平均剩余期限最高值67报告期内投资组合平均剩余期限最低值34报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过180天。3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例序号平均剩余期限各期限资产占基金资产净值的比例（%）各期限负债占基金资产净值的比例（%）130天以内52.06-其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债0.72-230天(含)-60天1.13-其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债--360天(含)-90天25.87-其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债0.29-490天(含)-180天13.60-其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债--5180天(含)-397天（含）5.97-其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债--合计98.64-4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号债券品种摊余成本（元）占基金资产净值比例（%）1国家债券--2央行票据--3金融债券2，049，884，754.025.95其中：政策性金融债2，049，884，754.025.954企业债券181，519，456.100.535企业短期融资券4，535，719，159.0813.176中期票据--7其他--8合计6，767，123，369.2019.659剩余存续期超过397天的浮动利率债券348，773，858.721.015、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细序号债券代码债券名称债券数量（张）摊余成本(元)占基金资产净值比例（％）进出676，000，1，045.551.72进出633，400，7，505.030.99中铝业SCP，8，796.900.87华能SCP，4，924.170.87包钢CP，2，180.320.73豫能源SCP，6，175.740.72国开302，400，2，811.060.70国开092，200，1，621.910.64太不锈SCP，0，682.780.584中信股SCP，1，058.060.586、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离项目偏离情况报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数-报告期内偏离度的最高值0.1172%报告期内偏离度的最低值-0.0062%报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值0.0697%7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。8、投资组合报告附注8.1本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000元。8.2本报告期内，本基金不存在持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20％的情况。8.3报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。8.4其他资产构成序号名称金额（元）1存出保证金-2应收证券清算款-3应收利息124，069，016.914应收申购款402，796，581.825其他应收款-6待摊费用-7其他-8合计526，865，598.73十二、基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本基金合同生效于日。本基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示：1、招商现金增值货币A阶段份额净值收益率①份额净值收益率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①－③②－④-.3%1.2%0.1%-.6%1.0%0.6%-.2%1.3%-0.9%-.4%2.9%-0.5%-.5%3.2%-0.3%-.4%2.0%-0.4%-.7%2.3%-0.4%-.0%3.7%0.3%-.5%3.7%0.8%-.7%3.0%1.7%-.1%3.2%1.9%基金成立起至7.7%29.0%8.7%2、招商现金增值货币B阶段份额净值收益率①份额净值收益率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①－③②－④-.0%0.0%-0.0%-.7%2.3%-0.4%-.0%3.7%0.3%-.5%3.7%1.8%-.7%3.0%1.7%-.1%3.2%1.9%基金成立起至1.9%15.1%6.8%十三、费用概览（一）与基金运作有关的费用与基金运作有关的费用包括：基金管理人的管理费；基金托管人的托管费；基金合同生效后的基金信息披露费用；基金合同生效后的与基金相关的会计师费和律师费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；以及其它按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其它费用。主要的基金运作费率如下表所示：基金管理费年费率托管费年费率招商现金增值基金0.33%0.10%基金管理费、基金托管费按本基金前一日的资产净值乘以相应费率来计算，每日计算并计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。其它相关的基金运作费用根据有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。（二）与基金销售有关的费用1、申购和赎回费：基金申购费率赎回费率招商现金增值货币A00招商现金增值货币B002、转换费用（1）各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。（2）每笔转换申请的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费中不低于25％的部分归入转出基金的基金资产。（3）每笔转换申请的转入基金端，从申购费率（费用）低向高的基金转换时，收取转入基金与转出基金的申购费用差额；申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率（费用）档次进行补差计算。从申购费率（费用）高向低的基金转换时，不收取申购补差费用。（4）基金转换采取单笔计算法，投资者当日多次转换的，单笔计算转换费用。（5）各只基金的标准申购费率（费用）按照最新的招募说明书列示执行。如标准申购费率（费用）调整，基金转换费的计算相应调整。（6）本基金A级基金份额、B级基金份额均适用以上规则。3、销售和服务费销售和服务费主要用于支付销售机构的佣金、基金管理人的基金行销广告费、促销活动费、持有人服务费等，该笔费用从基金财产中扣除。本基金A级基金份额的销售和服务年费率为0.25%，B级基金份额的销售和服务年费率为0.01%。销售和服务费用按本基金前一日的资产净值乘以相应的销售和服务费年费率来计算，具体计算方法如下：每日应付的销售和服务费用=前一日本基金的资产净值×年销售和服务费率÷365销售和服务费用每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售和服务费划付指令，基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金财产中一次性支付，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。4、电子商务交易，包括网上交易和400-887-9555的电话交易，详细费率请查阅电子商务平台网站。5、基金管理人可按中国证监会规定程序在基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率和转换费率，调整后的申购费率和赎回费率和转换费率应在实施前3个工作日内在至少一种指定媒体上公告。6、管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调整基金的交易费率。如因此或其他原因导致上述费率发生变更，基金管理人最迟应于新费率实施日3个工作日前在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。十四、对招募说明书更新部分的说明本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于日刊登的本基金招募说明书更新进行了更新，并根据本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下：1、在“三、基金管理人”部分，更新了“（二）主要人员情况”。2、在“四、基金托管人”部分，更新了“（一）基金托管人概况”、“（二）主要人员情况”、“（三）基金托管业务经营情况”。3、在“五、相关服务机构”部分，更新了“（一）销售机构”、“（四）会计师事务所和经办注册会计师”。4、在“七、基金份额的申购、赎回和转换”部分，更新了“（五）申购、赎回和转换的有关限制”。5、在“九、基金的投资”部分，更新了“（七）基金投资组合报告”。6、更新了“十、基金的业绩”。7、更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”。8、更新了“二十二、其他应披露事项”。招商基金管理有限公司日
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