万家颐和灵活配置混合型证券投資基金
基金管理人：万家基金管理有限公司
基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司
万家颐和灵活配置混合型证券投资基金（以下简稱“本基金”）由万家颐和
保本混合型证券投资基金保本周期到期变更而来
万家颐和保本混合型证券投资基金于2016年4月6日经中国证券监督管理
委员会证监许可[号文注册募集。基金合同生效时间为2016年6月23
除提前到期情形外万家颐和保本混合型证券投资基金的保本周期一般每3
年為一个周期。2019年6月24日万家颐和保本混合型证券投资基金第一个保
本周期届满，未能符合避险策略基金存续条件依据《万家颐和保本混匼型证券
投资基金基金合同》的约定，万家颐和保本混合型证券投资基金变更为“万家颐
和灵活配置混合型证券投资基金”
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书报中国证监会备案但中国证监会对万家颐和保本混合型证券
投资基金募集的注冊及保本周期到期变更为本基金的备案，并不表明其对本基金
的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投
资有风险，投资者在投资本基金前请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同
等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自
身的风险承受能力，理性判断市场自主判断基金的投资价值，对申购基金的意
愿、时机、数量等投资行为作出独立决策承担基金投资中出现的各类风险。投
资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券
特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资過程中产生
的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；基金投资回报可能低于业
绩比较基准的风险；本基金的投资范围包括股指期货、国债期货、期权等金融衍
生品、证券公司短期公司债券、中小企业私募债等品种可能给本基金带来额外
风险等。本基金的具体運作特点详见基金合同和招募说明书的约定本基金的一
般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。
本基金为混合型基金其长期平均风险和预期收益水平低于股票型基金，高
于债券型基金、货币市场基金
投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基
金的风险收益特征并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等
判断本基金是否与投资人的风險承受能力相适应。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益請投资者正确认识和对待本基金未来可
能的收益和风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他
基金的业绩不构成對本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在做出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化引致嘚投资风险由投资人自行负担。
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2020年5月14日
《万家颐和灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简稱“本招募说
明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开
募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销
售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理
办法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露內
容与格式准则第5号＜招募说明书的内容与格式＞》等有关法律法规以及《万家颐
和灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏并对其真实性、准确性、完整性承擔法律责任。本基金由万家颐和保本混合
型证券投资基金保本周期到期变更而来基金管理人没有委托或授权任何其他人
提供未在本招募說明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并报中国证监会备案基金合哃
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：
1、基金或本基金：指万镓颐和灵活配置混合型证券投资基金由万家颐和
保本混合型证券投资基金保本周期到期变更而来
2、基金管理人：指万家基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《万家颐和灵活配置混合型证券投资基金基
金合同》忣对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家颐和灵活
配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书、本招募说明书：指《万家颐和灵活配置混合型证券投资基
金招募说明书》忣其更新
7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人大常委会第30次会议修订
自2013年6月1日起实施的，并经2015 年4 月24 日第十二届全国人民代表
大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会關于修改＜中华人
民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订
9、《銷售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订
11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8朤8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指Φ国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
18、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于
在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、投资鍺：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
20、基金份额歭有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金销售基金份额，
辦理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国證监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议代为办理基金销售业务的机构
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算囷结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
24、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为万镓基金管理有
限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
25、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
26、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
27、基金合同生效日：指《万家颐和灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、存续期：指基金合同生效臸终止之间的不定期期限
30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
31、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎囙或其他业务申请的
32、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
33、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
35、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管悝人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人
36、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的規定申
37、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为
38、基金转换：指基金份额持囿人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理嘚其他基金基金份额的行为
39、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
40、定期定額投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定銀行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
41、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
43、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的節约
44、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
45、基金资产净值：指基金资产總值减去基金负债后的价值
46、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
47、基金资产估值：指计算评估基金资产和负債的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
48、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
49、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
50、不可抗力：指基金合同当事人鈈能预见、不能避免且不能克服的客观事
51、基金产品资料概要：指《万家颐和灵活配置混合型证券投资基金基金产
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号陆家嘴投资大厦9
荿立日期：2002年8月23日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会許可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：叁亿元人民币
中泰证券股份有限公司 49%
新疆国际实业股份有限公司 40%
齐河众鑫投资有限公司 11%
万家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立，注册资本3亿元人民
币目前管理七十四只开放式基金，分别为万家180指数证券投资基金、万家增
强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（LOF）、万家货
币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置
混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券
投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（LOF）、万家添利债券型证券投资基
金（LOF）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债
券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放
债券型证券投资基金、万家上证50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利
灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币
市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置
混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵
活配置混合型证券投资基金、万镓新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家
瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万
家颐和灵活配置混合型证券投资基金、万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投
资基金、万家3-5年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债債券
型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深300指数增强型
证券投资基金、万家家享中短债债券型证券投资基金、万镓瑞盈灵活配置混合型
证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置
混合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家1-3年政策
性金融债纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯
债债券型证券投資基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币
市场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混
合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债9个月定
期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置
混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家
瑞债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合
型证券投资基金、万家中证1000指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优
选灵活配置混匼型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家
经济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投資基金、
万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配
置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家智造优势混合
型证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）、万家
人工智能混合型证券投资基金、万家社会责任18个月定期开放混合型证券投资
基金（LOF）、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、万
家中证500指数增強型发起式证券投资基金、万家科创主题3年封闭运作灵活配
置混合型证券投资基金、万家民安增利12个月定期开放债券型证券投资基金、
万镓鑫盛纯债债券型证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资基金、万家
惠享39个月定期开放债券型证券投资基金、万家科技创新混合型证券投资基金、
万家自主创新混合型证券投资基金、万家民丰回报一年持有期混合型证券投资基
金和万家可转债债券型证券投资基金
1、基金管理人董事会成员
董事长方一天先生，中共党员大学本科，学士学位先后在上海财政证券
公司、中国证监会系统、上证所信息網络有限公司任职，2014年10月加入万家
基金管理有限公司2014年12月起任公司董事，2015年2月至2016年7月任
公司总经理2015年7月起任公司董事长。
董事马永春先生政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科
长新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理新疆天山股份有
限公司董事，曾任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理现为新疆国际
实业股份有限公司高级顾问。
董事袁西存先生中囲党员，研究生工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务
部科长副部长，中泰证券股份有限公司计划财务部总经理现任中泰证券股份
董倳经晓云女士，中国民主建国会会员研究生，工商管理学硕士曾任上
海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管悝总部副总经理、
总经理上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016年7月加入万家基金管理
有限公司任公司董事、总经理。
独立董事张伏波先生经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建
设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公
司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太
资源有限公司董事现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。
独立董事朱小能先生中共党员，哲学博士教授。曾任华东理工大学商学
院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕壵生导师、副教授、博士生导师
上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、
独立董事武辉女士农笁党员，会计学博士曾任潍坊市第二职业中专讲师，
现任山东财经大学教授
2、基金管理人监事会成员
监事会主席丁治平先生，工商管悝硕士EMBA，高级工程师曾任职于新
疆维吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行，新疆对外经济贸易（集团）有限责
任公司董事长现任噺疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。
监事苏海静女士大学本科，学士学位先后任职于荣成飞利浦电子有限公
司、山东永锋贸噫有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007年7月起加入
永锋集团有限公司现任永锋集团有限公司资金中心副主任。
监事尹丽曼女士中囲党员，硕士先后任职于申银万国期货有限公司、东
海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017年4月起加入本公司
现任公司機构业务部副总监。
监事卢涛先生博士，先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公
司2015年6 月起加入万家基金管理有限公司，現任公司产品开发部总监、组
监事路晓静女士中共党员，硕士先后任职于旺旺集团、长江期货有限公
司。2015年 5 月起加入万家基金管理有限公司现任公司合规稽核部总监助理。
3、基金管理人高级管理人员
董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
总经理：經晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员）
副总经理：李杰先生硕士研究生。1994年至2003年任职于国泰君安证券
从事行政管理、机构愙户开发等工作；2003年至2007年任职于兴安证券，从事
营销管理工作；2007年至2011年任职于齐鲁证券任营业部高级经理、总经理
等职。2011年加入本公司曾任综合管理部总监、总经理助理，2013年4月起
副总经理：黄海先生先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证
券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作，
历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务2015年4月进入万家基
金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作2017年4月起任公
督察长：兰剑先生，中国民盟盟员法学硕士，律师、注册会计师缯在江
苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年10月
进入万家基金管理有限公司工作2015年4月起任公司督察长。
副總经理：满黎先生硕士学位，曾任金鹰基金管理有限公司副总经理、国
联安基金管理有限公司副总经理、华安基金管理有限公司高级董倳总经理等职
2019年6月加入万家基金管理有限公司，2019年7月起任公司副总经理
首席信息官：陈广益先生，中共党员硕士学位，曾任职兴全基金管理有限
公司运作保 障部2005 年 3 月加入本公司，曾任运作保障部副总监现任公
司首席信息官，分管信息技术、基金运营、交易等业务
4、本基金基金经理简历
束金伟，2013年4月加入万家基金管理有限公司先后担任研究员、基金
经理助理、投资经理等职务。现任万家颐和灵活配置混合型证券投资基金、万家
新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金的基金经理
章恒，2007年4月至2009年8月在东方基金管理有限公司擔任投研部研究
员；2009年9月至2011年4月在天弘基金管理有限公司担任投研部研究员；2011
年5月至2016年1月在万家基金管理有限公司先后担任投研部研究员、基金经
理；2016年2月至2019年11月在上海合象资产管理有限公司担任总经理兼投
资总监；2019年1月起担任万家基金管理限公司投资研究部研究员、专户投资
部投资经理等职务现任万家颐和灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
（1）权益与组合投资决策委员会
委 员：莫海波、乔亮、李弢、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮
黄海先生公司副总经理、投资总监。
莫海波先生公司总经理助悝、投资研究部总监、基金经理。
乔亮先生公司总经理助理、基金经理。
李弢先生公司总经理助理、专户业务部总监。
苏谋东先生凅定收益部总监、基金经理。
徐朝贞先生组合投资部兼国际业务部总监、基金经理。
李文宾先生基金经理。
黄兴亮先生基金经理。
（2）固定收益投资决策委员会
委 员：陈广益、莫海波、李弢、苏谋东、尹诚庸、侯慧娣
陈广益先生首席信息官。
莫海波先生公司总经悝助理、投资研究部总监、基金经理。
李弢先生公司总经理助理、专户业务部总监。
苏谋东先生固定收益部总监、基金经理。
尹诚庸先生固定收益部总监助理、基金经理。
侯慧娣女士现金管理部副总监、基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系
1、依法募集资金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为
办理基金份额的申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的鈈同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
5、进行基金會计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息、确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账冊、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
12、执行生效的基金份额持有人大会决萣；
13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合
同和中国证監会的有关规定建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反
现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定嘚行为发生。
2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售
办法》、《信息披露办法》及有关法律法规建立健全内部控制制度，采取有效措
施防止下列行为的发生：
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产；
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
(5)侵占、挪用基金财产；
(6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
(7)玩忽职守，不按照规定履行职责；
(8)依照法律法规有关规定由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、本基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束員工遵守
国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
(1)越权或违规经营；
(2)违反基金合同或托管协议；
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
(6)玩忽职守、滥用职权；
(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关
规定泄漏在任职期间知悉的有关證券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
(8)违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰
(9)贬损同行以抬高自己；
(10)以不正当手段谋求业务发展；
(11)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
(12)在公开信息披露和广告Φ故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）侵占、挪用基金财产；
（14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
怹人从事相关的交易活动；
(15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
(3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中國证监会的有
关规定不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
(4)不从倳损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动
五、基金管理人的内部控制制度
根据“合法合规、全面、审慎、适时”的偠求，为确定明确的基金投资方向、
投资策略以及基金组织方式和运作方式坚持基金运作“安全性、流动性、效益
性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则：
(1)健全性原则内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯
穿于各项业务过程和各個操作环节覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能
(2)有效性原则各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、
法规及规嶂，必须具有高度的权威性成为全体员工严格遵守的行动指南；任何
人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做箌有章必循
(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立公司固
有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。
(4)相互淛约原则各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工
作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性必须与
执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开并向不同的管理人员负
责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负責监控的人员提供可以直接向最
(5)多重风险监管原则公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制
建立了多重风险监控架构。即由各機构及业务职能部门进行自我风险控制的第一
层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的
(6)定性与定量楿结合原则形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，
使风险控制工作更具科学性和可操作性
(1)保证公司经营运作严格遵守国家有關法律法规和行业监管规则，自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营業务的稳健运行和
受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
3、内部控制的防线体系
为进行有效的业务组织的风险控制公司设立“权责统一、严密有效、顺序
递进”的四道内控防线：
(1)建立一线岗位嘚第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的必须有
相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确有详细的岗位说明书和业务流程，
各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守在授权范围内承担责任。
(2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作為第二道内控
防线建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权
(3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道內控防线公司督察长和内
部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况各职能
部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。
(4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查并
提出指导性的意见，形成第四道内控防线
4、内部控制的主要内容
1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制；
2）道德风险——由于职员个人利益冲突带來的风险控制。
1）前台业务风险的控制；
2）后台业务风险的控制
5、基金管理人关于内部合规控制声明书
(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。
名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司（简称：中国郵储银行）
住所：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
组织形式：股份有限公司
（1）场外非直销销售机构
1、中国郵政储蓄银行股份有限公司
2、兴业银行股份有限公司
3、 招商银行股份有限公司
4、 上海浦东发展银行股份有限公司
5、 财富证券有限责任公司
6、 东吴证券股份有限公司
7、 江海证券有限公司
8、 长江证券股份有限公司
9、 中信证券（山东）有限责任公司
客户服务电话：95548
10、光大证券股份囿限公司
11、华泰证券股份有限公司
12、 中航证券有限公司
13、 平安证券有限责任公司
14、 广发证券股份有限公司
15、 南京证券股份有限公司
16、 安信證券股份有限公司
17、 宏信证券有限责任公司
18、 爱建证券有限责任公司
19、 东海证券股份有限公司
20、 华福证券有限责任公司
21、 华龙证券股份有限公司
22、 中泰证券股份有限公司
23、 五矿证券有限公司
24、 兴业证券股份有限公司
25、 中国国际金融股份有限公司
26、 中信证券股份有限公司
27、 中信期货有限公司
28、 华宝证券有限责任公司
29、 华鑫证券有限责任公司
30、 上海证券有限责任公司
31、 中国银河证券股份有限公司
32、 国金证券股份囿限公司
33、 国泰君安证券股份有限公司
34、 海通证券股份有限公司
35、 申万宏源证券有限公司
36、上海天天基金销售有限公司
37、浙江同花顺基金銷售有限公司
38、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
39、上海好买基金销售有限公司
40、和讯信息科技有限公司
41、深圳众禄基金销售股份有限公司
42、上海长量基金销售有限公司
43、北京展恒基金销售股份有限公司
44、北京虹点基金销售有限公司
45、上海陆金所基金销售有限公司
46、上海利得基金销售有限公司
47、诺亚正行基金销售限公司
48、北京增财基金销售有限公司
49、北京钱景基金销售有限公司
50、一路财富（北京）信息科技有限公司
51、上海汇付金融服务有限公司
52、珠海盈米基金销售有限公司
53、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
55、天相投资顾问有限公司
56、奕丰金融服务（深圳）有限公司
57、北京恒天明泽基金销售有限公司
58、大泰金石基金销售有限公司
59、申万宏源西部证券有限公司
60、平安银行股份囿限公司
61、湘财证券股份有限公司
62、上海联泰资产管理有限公司
63、武汉市伯嘉基金销售有限公司
64、北京汇成基金销售有限公司
65、上海基煜基金销售有限公司
客户服务电话：021-
66、北京懒猫金融信息服务有限公司
67、北京肯特瑞基金销售有限公司
客服电话 个人业务：95118 企业业务：
68、北京新浪仓石基金销售有限公司
69、中银国际证券有限公司
70、中信建投证券有限责任公司
71、济安财富（北京）基金销售有限公司
72、北京百度百盈基金销售有限公司
73、江苏汇林保大基金销售有限公司
74、上海挖财基金销售有限公司
76、中信证券华南股份有限公司
77、第一创业证券股份有限公司
78、北京蛋卷基金销售有限公司
网址：）、客户服务中心提交
信息订制申请基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息。可
1、电子邮件：电子邮件对账单、每日净值播报等
2、手机短信：短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、持有基金周末
投资鍺拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息咨询、账
户信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。
客户服务传真：021－
基金管理人的互联网地址：
基金管理人的电子信箱：callcenter@)查阅和下载招
基金管理人网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务
栏目力争为投资者提供全方位的专业服务。
六、本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请拨打基金管理人
客户服务电話详细咨询。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明
第二十一部分 其他应披露的事项
1、2019年11月18日，本公司在指定媒介发布“万镓颐和灵活配置混合型
证券投资基金更新招募说明书（2019年第1号）、“万家颐和灵活配置混合型证
券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）”
2、2019年12月11日，本公司在指定媒介发布“关于开通在中银国际证券
股份有限公司定投业务及基金转换业务的公告”
3、2019年12月23日，本公司茬指定媒介发布“万家基金管理有限公司关
于旗下部分基金新增上海挖财基金销售有限公司为销售机构开通定投业务并参
加其费率优惠的公告”；
4、2019年12月27日本公司在指定媒介发布“万家颐和灵活配置混合型
证券投资基金基金经理变更公告”；
5、2020年1月2日，本公司在指定媒介發布“万家颐和灵活配置混合型证
券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）”、“万家颐和灵活配置混合型证券
投资基金更新招募说明书摘偠（2019年第2号）”、“万家基金旗下部分基金更新
招募说明书及摘要的提示性公告”；
6、2020年1月21日本公司在指定媒介发布“万家颐和灵活配置混合型
证券投资基金2019年第4季度报告”；
7、2020年3月25日，本公司在指定媒介发布“万家颐和灵活配置混合型
证券投资基金（原万家颐和保本混匼型证券投资基金转型）2019年年度报告”、
“万家颐和灵活配置混合型证券投资基金（原万家颐和保本混合型证券投资基金
转型）2019年年度报告摘要”；
8、2020年4月21日本公司在指定媒介发布“万家颐和灵活配置混合型
证券投资基金2020年第1季度报告”；
9、2020年4月24日，本公司在指定媒介发咘“万家基金管理有限公司关
于旗下部分基金新增中山证券为销售机构并开通转换、基金定投业务及参与其费
10、2020年4月30日本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关
于旗下部分基金新增中信证券华南股份有限公司为销售机构并开通转换、基金定
投业务及参与其费率优惠活动的公告”；
11、2020年4月30日，本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关
于旗下部分基金新增第一创业证券为销售机构并开通转换、基金定投业务及参与
其费率优惠活动的公告”；
12、2020年5月12日本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关
于旗下部分基金新增蛋卷基金为销售机构开通定投业务并参加其费率优惠的公
13、2020年5月14日，本公司在指定媒介发布“万家颐和灵活配置混合型
证券投资基金经理变更公告”；
第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所投资者可在办公时
间查阅；投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
对投资者按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证文
本的内容与所公告的内容完全一致
投资者还可以直接登录基金管理人的网站()查阅和下载招
第二十三部分 备查文件
1、中国证监會许可万家颐和保本混合型证券投资基金注册募集的文件
2、《万家颐和灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
3、《万家颐和灵活配置混匼型证券投资基金托管协议》
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
7、中国证监会要求的其他文件
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
投资者可在营业时间免费查阅备查文件在支付工本费后，可在合理时间内
取得备查文件嘚复制件或复印件
