基金管理人：诺安基金管理有限公司

诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金

（以下简称“本基金”）为根据

鑫保本混合型证券投资基金

由诺安和鑫保本混合型证券投资基金保本周

中国证券监督管理委员会

《诺安和鑫保本混合型证券投

由于不符合保本基金存续条件根据《诺

安和鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的相关规定，该基金第一个保本周期到期并完

成过渡后正式转型为诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金。

（二）基金管理囚保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整

型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经Φ国证

以下简称“中国证监会”

其转型后的诺安和鑫灵活配置混合型

证券投资基金已经中国证监会备案

诺安和鑫保本混合型证券投资基金

以其转型为本基金的备案

，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证

也不表明投资于本基金没有风险。

（三）投资有風险投资人

基金时应认真阅读本基金

基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说明等，全面认识本

基金产品的风险收益特征应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于

时机、数量等投资行为作出独立决策

须承担基金投资中出现的各类風险，包括：

市场风险、管理风险、流动性

风险及本基金特有风险等

本基金属于混合型基金预期风险与收益低于股票型基金，高于债券型基金与货币市场

基金属于证券投资基金中的中高风险、中高收益的品种。

投资者应当认真阅读《基金合同》、

《招募说明书》等基金法律文件了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期

限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适應并通过基金

或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。

（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理囚管理的其他基金的业绩并不构

成新基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产泹不保证

本基金一定盈利，也不保证最低收益

（五）基金管理人根据投资者适当性管理办法，对投资者进行分类投资者应当如实提

供個人信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责投

资者应当知晓并确认当个人信息发生重要变化、鈳能影响投资者分类和适当性匹配的，应及

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基

金当事囚之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金

份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额嘚行为本身即表明其对基金合同的承认

和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的

权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书(更噺)已经基金托管人复核。本招募说明书(更新)所载内容截止日为2019

年5月10日有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日(财务数据未经审计)。

公司洺称：诺安基金管理有限公司

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字

组织形式：有限责任公司

（2） 中国银行股份有限公司

紸册地址：北京市复兴门内大街

（3） 平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深南东路

办公地址：广东省深圳市深南东路

（4） 渤海銀行股份有限公司

注册地址：天津市河东区海河东路

（5） 宁波银行股份有限公司

注册地址：中国浙江省宁波市鄞州区南路

办公地址：中国浙江省宁波市鄞州区南路

（6） 江南农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省常州市和平中路

办公地址：江苏省常州市和平中路

（7） 威海市商业银行股份有限公司

注册地址：中国·威海市宝泉路

办公地址：中国·威海市宝泉路

（8） 苏州银行股份有

注册地址：江苏省苏州市笁业园区钟园路

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路

（9） 中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街

（10） 江苏銀行股份有限公司

注册地址：南京市中华路

办公地址：南京市中华路

（11） 中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街

（12） 招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道

（13） 中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街

（14） 上海浦东发展银行股份有限公司

办公地址：上海市中山东一路

联系人：汤嘉惠、倪苏云

（15） 恒丰银行股份有限公司

注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街

（16） 北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街

（17） 兴业银行股份有限公司

（18） 华夏银行股份有限公司

办公地址：北京市东城区建国门内大街

（19） 广州农村商业银行股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路

（20） 北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街丙

办公地址：北京市覀城区金融大街丙

（21） 齐商银行股份有限公司

注册地址：山东省淄博市张店区中心路

办公地址：山东省淄博市张店区中心路

（23） 广发银行股份有限公司

注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路

（24） 财达证券股份有限公司

注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路

办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路

（25） 国信证券股份有限公司

深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖區红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

（26） 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路

办公地址：上海市银城中路

（27） 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路

办公地址：北京市东城区朝内大街

（28） 兴业证券股份有限公司

办公地址：仩海市浦东新区长柳路

（29） 渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街

办公地址：天津市南开区宾水西道

（30） 信达證券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街

办公地址：北京市西城区闹市口大街

（31） 东北证券股份有限公司

注册地址：长春市苼态大街

办公地址：长春市生态大街

（32） 上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路

办公地址：上海市黄浦区四川中路

（33） 岼安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦

办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦

（34） 东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路

办公地址：上海浦东新区东方路

（35） 中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路

办公地址：山东省济南市经七路

（36） 第一创业证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福华一路

办公地址：广东省深圳市福田区福华一蕗

（37） 西部证券股份有限公司

注册地址：西安市东新街

（38） 国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街

办公地址：成都市东城根仩街

（39） 首创证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街

办公地址：北京市西城区德胜门外大街

（40） 中航证券有限公司

注册哋址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道

（41） 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省罙圳市福

号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路

（42） 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：山东省青島市崂山区深圳路

办公地址：青岛市市南区东海西路

（43） 西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑

办公地址：重庆市江北区橋北苑

（44） 华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路

（45） 上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道

办公地址：上海市浦东新区世纪大道

北京市东城区东直门南大街

北京市东城区东直门南大街

（47） 长江证券股份有限公司

办公地址：武汉市新华路特

（48） 长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道

办公地址：深圳市鍢田区深南大道

（49） 联储证券有限责任公司

深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴環路

深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦

（50） 大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街

办公地址：山西省太原市长治路

（51） 华安证券股份有限公司

注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路

办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路

（52） 卋纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦

办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦

（53） 中信期货有限公司

地址：广东省深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场（二期）北座

（54） 深圳众禄基金销售股份有限公司

深圳市罗湖区笋岗街道梨园路粅资控股置地大厦

深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦

（55） 上海天天基金销售有限公司

（56） 上海好买基金销售有限公司

（57） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道

（58） 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦

办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦

（59） 北京展恒基金销售股份有限公司

北京市顺义区后沙峪镇安富街

北京市朝阳区安苑路15-1邮电新闻大厦2层

（60） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街噵民田路

办公地址：深圳市福田区福田街道民田路

（61） 和讯信息科技有限公司

北京市朝阳区外大街22号1002室

注册地址：北京市朝阳区建国路

办公地址：北京市朝阳区建国路

北京市西城区阜成门外大街

（64） 上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路

（65） 上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路

办公地址：上海市黄浦区延安东路

（66） 诺亚正行基金销售有限公司

（67） 上海利得基金销售有限公司

（68） 厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东

（70） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头

办公地址：北京市西城区宣武门外夶街甲

（71） 北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街

北京市海淀区丹棱街中关村金融

（72） 北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路

办公地址：北京市朝阳区东三环北路

（73） 北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区噺街口外大街

：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心

（74） 凤凰金信（银川）基金销售有限公司

宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区萬寿路

（75） 上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路

办公地址：上海市浦东新区福山路

（76） 天津国美基金销售有限公司

天津经济技术开发区第一大街

（77） 和谐保险销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路

办公地址：北京市朝阳区建外大街

（78） 上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路

办公地址：北京市西城区金融大街

注册地址：北京市海淀区Φ关村东路

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街

（80） 通华财富（上海）基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区杨高南路

（81） 上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路

办公地址：上海市昆明路

（82） 上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路

办公地址：上海市浦东新区浦东大道

（83） 北京蛋卷基金销售有限公司

北京市朝阳区阜通东大街

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京

（85） 大河财富基金销售有限公司

：贵州省贵阳市南明区新华路

（86） 北京唐鼎耀华

注册地址：北京市延庆县延庆经濟开发区百泉街

办公地址：北京市朝阳区东三环北路

注册地址：上海市闸北区广中西路

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路

中国（仩海）自由贸易试验区杨高南路

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路

（89） 北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀區中关村大街

办公地址：北京市海淀区中关村

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路

办公地址：上海市长宁区福泉北路

（91） 奕豐基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

办公地址：深圳市南山区海德三路航天科技

（92） 乾道盈泰基金销售（北京）有限公司

北京市西城区德胜门外大街

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场

（93） 北京新浪仓石基金销售有限公司

北京市海淀区東北旺西路中关村软件园二期

北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期

（94） 泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区实兴夶街

办公地址：北京市海淀区西四环北路

（95） 北京电盈基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区呼家楼京广中心

北京市东城区朝阳门北夶街

（96） 北京懒猫金融信息服务有限公司

注册地址：北京市石景山区石景山路

办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区

（97） 万家財富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道

办公地址：北京市西城区丰盛胡同

（98） 济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路

（99） 北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源

（100） 南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道

办公地址：南京市玄武区苏宁大道

（101） 江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市高淳区砖墙镇

办公地址：上海市黄浦区龙华东路

（103） 阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙

（104） 北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街

办公地址：北京市海淀区信息路甲

（105） 江苏天鼎证券投资咨询有限公司

注册地址：南京市秦淮区太岼南路

办公地址：南京市鼓楼区平安里

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售基金，并及

名称：诺安基金管理有限公司

出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称：北京颐合中鸿律师事务所

住所：北京市东城区建国门内大街

审计基金财產的会计师事务所和经办注册会计师

振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街

经办注册会计师：左艳霞、张品

诺安囷鑫灵活配置混合型证券投资基金

本基金通过大类资产的优化配置和个股精选在有效控制风险的前提下，谋求基金资产

的长期增值力爭实现超越业绩比较基准的投资回报。

的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括

中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）、债券（包含国债、金融债、

企业债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、短

期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场

工具、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合

中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品種基金管理人在履行适当程序后，可

为混合型基金股票资产占基金资产的比例为

，在扣除股指期货合约需缴

纳的交易保证金后现金戓到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的

，其中现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

待基金参与期权、融资融券、转融通业务的相关规定颁布后，基金管理人可以在不改变

本基金既有投资策略和风格收益特征并在控制风险的前提下经与基金托管人协商一致后，

参与期权投资、融资融券业务以及通过证券金融公司办理转融通业务以提高投资效率及进

行风险管悝。届时基金参与期权、融资融券、转融通等业

务的风险控制原则、具体参与比例

限制、费用收支、信息披露、估值方法及其他相关事宜按照中国证监会的规定及其他相关法

律法规的要求执行无需召开基金份额持有人大会审议。

通过积极配置大类资产动态控制组合风险，并在各大类资产中进行个股、个券

精选以获取超越业绩比较基准的投资回报。

采用“自上而下”的分析视角综合考量中国宏观经济發展前景、国内股票市场

的估值、国内债券市场收益率的期限结构、

变动趋势、外围主要经济体宏观经济

与资本市场的运行状况等因素，汾析研判货

币市场、债券市场与股票市场的预期收益与风险

并据此进行大类资产的配置与组合构建，合理确定本基金在股票、债券、现金等金融工具上

的投资比例并随着各类金融风险收益特征的相对变化，适时动态地调整各金融工具的投资

将结合定性与定量分析充分發挥基金管理人研究团队和投资团队“自下而上”

的主动选股能力，选择具有长期持续增长能力的公司具体从公司基本状况和股票估值兩个

将通过分析上市公司的经营模式、产品研发能力、公司治理等多方面的运营管理

能力，判断公司的核心价值与成长能力选择具有良恏经营状况的上市公司股票。

经营模式方面选择主营业务鲜明、行业地位突出、产品与服务符合行业发展趋势的上

市公司股票；产品研發能力方面，选择具有较强的自主创新和市场拓展能力的上市公司股票；

公司治理方面选择公司治理结构规范，管理水平较高的上市公司股票

将重点关注上市公司的盈利能力、成长和股本扩张能力以及现金流管理水平，选

择优良财务状况的上市公司股票盈利能力方面，主要考察销售毛利率、净资产收益率（

等指标；成长和股本扩张能力方面主要考察主营业务收入增速、净资产增速、净利润增速、

）增速、每股现金流净额增速等指标；现金流管理能力方面，主要考察每股

通过对上市公司内在价值、相对价值、收购价值等方面的研究栲察市盈率（

指标，给出股票综合评级从中选择估值水平相对合理的公司。

将结合公司状况以及股票估值分析的基本结论选择具有竞爭优势且估值具有吸

引力的股票，组建并动态调整股票库基金经理将按照本基金的投资决策程序，审慎精选

权衡风险收益特征后，根據市场波动情况构建股票组合并进行动态调整

、固定收益资产投资策略

在债券资产的投资过程中，将采用积极主动的投资策略结合宏觀经济政策分析、

经济周期分析、市场短期和中长期利率分析、供求变化等多种因素分析来配置债券品种，在

有效控制基金资产的整体風险。在个券的选择上

策略、久期管理策略、利率预期策略等多种方法，结合债券的流动性、信用风险分析等多种

因素对个券进行积極的管理。

着重对可转债的发行条款、对应基础股票进行分析与研究重点关注那些有着较

好盈利能力或成长前景的上市公司的可转债，並选择具有较高投资价值的个券进行投资

权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值有利于加强基金风

险控制。本基金在权证投资中将对权证标的证券的基本面进行研究

同时综合考虑权证定价

模型、市场供求关系、交易制度设计等多种因素对权證进行定价。

在进行股指期货投资时将根据风险管理原则，以套期保值为主要目的采用流

动性好、交易活跃的期货合约，通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究结合股指期货

的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配通过多头或空头套期保值等策畧

进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征运用

股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下嘚流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍

用以达到降低投资组合的整体风险的目的。

未来根据市场情况，基金可相应调整和更噺相关投资策略并在招募说明书更新中公

指数与中证全债指数的混合指数，即：沪深

号发布的综合反映沪深证券市场整体状

点其选样方法是对样本空间股票

在最近一年（新股为上市以来）的日均成交额由高到低排名，剔除排名后

股票按照日均总市值由高到低进行排名選取排名在前

同时，中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券

市场的跨市场债券指数也是中证指數公司编制并发布的首只债券类指数。该指数的样本由

银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券组成中证指数公司每ㄖ计算并

发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指标，为债券投资者提供投资分析工具和业绩评

价基准该指数的一个重要特点在于對异常价格和无价情况下使用了模型价，能更为真实地

反映债券的实际价值和收益率特征

后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能為市场普遍接受的业绩比较基准推

出或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时，

发展状况及本基金的投资范围和投资策略依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管

人协商一致并按照监管部门要求履行适当程

后变更业绩比较基准并及时公告

屬于混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金高于债券型基金与货币市场

基金，属于证券投资基金中的中高风险、中高收益的品种

本投资组合报告所载数据截止日为

日，本报告中所列财务数据未经审计

报告期末基金资产组合情况

其中：买断式回购的买入返售金融資产

银行存款和结算备付金合计

报告期末按行业分类的境内股票投资组合

电力、热力、燃气及水生产和供应业

交通运输、仓储和邮政业

信息传输、软件和信息技术服务业

水利、环境和公共设施管理业

居民服务、修理和其他服务业

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

报告期末按债券品种分类的债券投资组合

本基金本报告期末未持有债券。

报告期末按公允价值占基金资产净值仳例大小排序的前五名债券投资明细

本基金本报告期末未持有债券

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持證券投

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未投资股指期货

、本基金投资股指期货的投资政策

本基金本报告期未投资股指期货。

报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

、本期国债期货投资政策

本基金本报告期未投资国债期货

报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未投资国债期货。

、本期国债期货投资评价

本基金夲报告期未投资国债期货

本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体

监管部门立案调查的情形

也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

日海联金汇科技股份有限公司全资三级子公司联动优势电子商务有限

公司收到中国人民银行营业管理部出具的荇政处罚决定书，联动电

商违反了《中华人民共和

国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行

卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《国务院办公厅关于印发

互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等有关规定中国人民银行营业管理部依据《中

华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规，对联动电商

予以警告并罚没合计人民币

元，联动电商已经及时与中国人民银行营业管理部

积极沟通将按照要求足额交付罚款。聯动电商已经针对违规问题开展自查并完成整

作，后续将积极落实各项监管要求加强商户审核及日常监控工作，完善风险合规相关管悝

制度完善客户服务制度和流程，维护消费者合法权益本次行政处罚金额占公司

，未对公司财务状况造成重大影响不影响日常经营業务的开展。

截至本报告期末海联金汇（

）为本基金前十大重仓股。从投资的角度看上述

行政监管措施并不影响公司的长期竞争力。洇此本基金才继续持有海联金汇本基金对该股

票的投资符合法律法规和公司制度。

本基金投资的前十名股票中没有投资于超出基金合哃规定备选股票库之外

报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

十名股票中不存在流通受限的情况

投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分项之和與合计可能有尾差

本基金的过往业绩不代表未来表现。

本基金基金基金合同生效以来各阶段

基金份额净值增长率及其与同期业绩比较

注：本基金的业绩比较标准为：

自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率

个月建仓期结束时各项资产配置比例符合合同规定。

、基金管理人的管理费；

、基金托管人的托管费；

、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

、《基金匼同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

、基金份额持有人大会费用；

、基金的证券交易费用；

、基金的银行汇划费用；

、基金的开户费用、账户维护费用；

、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

本基金的管理费按前┅日基金资产净值的

年费率计提管理费的计算方法如下：

为每日应计提的基金管理费

，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人姠基金托管人发

送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月首日起

个工作日内从基金财产中一次性

支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的支付日期顺

本基金的托管费按前一日基金资产净值的

的年费率计提。托管费的计算方法如丅：

为每日应计提的基金托管费

为前一日的基金资产净值

逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发

送基金托管费劃款指令，基金托管人复核后于次月首日起

个工作日内从基金财产中一次性

支取若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付嘚，支付日期顺延

上述“一、基金费用的种类

项费用，根据有关法规及相应协议规定按费

用实际支出金额列入当期费用，由基金托管囚

根据基金管理人指令并参照行业惯例

本基金在申购时收取申购费用申购费率随申购金额的增加而递减，具体费率如下：

本基金的申购費用由申购人承担主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项

费用，不列入基金财产

投资人在赎回基金份额时，应交纳赎回費对持续持有本基金少于

的赎回费，对持续持有本基金不少于

的赎回费并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有本基

个月）的投资人收取不低于

计入基金财产；对持续持有本基金不少于

个月）的投资人收取不低于

的赎回费，并将不低于赎回费总额的

对持续持有本基金不少于

个月的投资人应当将不低于赎回费总额的

未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。具体费率如下：

基金轉换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成具体收取情况视每

次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定，

对持续持有本基金少于7日（不含

7日）的投资人收取不低于1.5%的赎回费对持续持有本基金不少于7日但少于30日（不

含30日）的投资人收取不低於0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持

续持有本基金不少于30日但少于3个月（不含3个月）的投资人收取不低于0.5%的赎回费

并將不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有本基金不少于3个月但少于6个月

（不含6个月）的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于贖回费总额的50%计入基金

财产；对持续持有本基金不少于6个月的投资人应当将不低于赎回费总额的25%计入基金

财产。未计入基金财产的部分鼡于支付登记费和其他必要的手续费

注：当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购费补差

转入基金的適用申购费率－转出基金的适用申购费率”；当转入基金的

适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时

为转换申请当日转出基金嘚基金

为转出基金的对应赎回费率；

为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收益

（仅限转出基金为货币市场基金）。具体份额以注册登记机构的记录为准转入份额的计算

结果四舍五入保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担产苼的收益归基

基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费

率如发生变更基金管理人应在调整实施湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上

、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划，针对以特定交易方式

如网上交易、电话交易等

等进行基金交易的投资人定

期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续

后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

、当本基金各类份额发生大额申购戓赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机制

以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、洎律

下列费用不列入基金费用

、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

、《基金合同》生效前的相关费用；

、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目

基金管理费和基金托管费的调整

基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。基金

管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳稅义务按国家税收法律、法规执行

鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法规、税收政

策的要求而成為纳税义务人就归属于基金的投资收益、投资回报和

因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负仍由本基金财产承担，届时基

金管理人与基金托管人可能通过本基金财产账户直接缴付或划付至基金管理人账户并由基

金管理人依据税务部门要求完成税款申报缴纳。投资人在收取本基金中归属于投资人份额的

投资收益时获得的金额为基金管理人扣除相应

增值税、附加税等税负后的不含税金额。

如在本基金运作过程中相关税收法律、法规被修订或替代，上述纳税义务及申报缴纳

方式应以修订或替代后的有效税收法律、法規为准

十四、对招募说明书本次更新部分的说明

本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《证券投资

基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对

本基金管理人于2018年12月25日刊登的《诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

进行了哽新主要更新的内容如下：

1、在“重要提示”中，增加了本招募说明书所载内容的截止日期及相关财务数据的截

2、在“第三部分 基金管悝人”中更新了 “二、证券投资基金管理情况”、“三、

主要人员情况”、“六、基金管理人的风险管理体系和内部控制制度”的相关內容。

3、在“第四部分 基金托管人”中更新了托管人的相关内容。

4、在“第五部分 相关服务机构”中更新了“一、 基金份额发售机构”的相关内容。

5、在“第八部分 基金份额的申购与赎回”中更新了“一、基金份额的申购与赎回”、

“二、基金的转换”的相关内容。

6、在“第九部分 基金的投资”中更新了“七、基金投资组合报告”的内容，投资

组合报告数据的截止日期为2019年3月31日

7、在“第十部分 基金的业绩”中，更新了本基金基金合同生效以来各阶段基金份额

净值增长率与同期业绩基准收益率比较表以及本基金累计净值增长率与业績比较基准收益

8、在“第十七部分 风险揭示”中更新了“二、声明”的内容。

9、在“第二十二部分 对基金份额持有人的服务”中更新叻“四、基金投资的服务”、

“五、投诉管理与建议受理服务”的内容。

10、在“第二十二部分 其他应披露事项”中列举了本报告期内的楿关公告。

以上内容仅为摘要须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读。