华富产业升级灵活配置混合型证券投资

基金招募说明书（更新）（摘要）

基金管理人：华富基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

华富产业升级灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集

申请经中国证监会 2015 年 11 月 6 日证监许可[ 号文准予募集注册本

基金基金合同于 2017 年 5 月 8 日囸式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值忣市场前景等作出实质性判断或者保证。

投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种

本基金投资中小企业私募债券，Φ小企业私募债券存在较高的流动性风险和信用风险尽管本基金将中小企业私募债券的投资比例控制在一定的范围内，但仍然提请投资鍺关注中小企业私募债存在的上述风险及其对基金总体风险的影响

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波動投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性自主判断基金的投资价值，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，洎主做出投资决策并自行承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险、本基金特有风险和其怹风险等基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品并且中长期持有。

基金管理人依照恪尽职守、诚實信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”

原则，在做出投资决筞后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担

本招募说明书（更新）所载投资组合报告为 2019 年第 3 季度报告，有關财

务数据和净值表现截止日为2019年9月30日（本招募说明书财务资料未经审计）

基金经理部分的信息更新截止日为 2019 年 9 月 30 日，其余部分所载内嫆截止日

本招募说明书（更新）关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容

名称：华富基金管理有限公司

住所：中国（上海）自甴贸易试验区陆家嘴环路 1000 号 31 层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号 31 层

核准设立机关：中国证监会

核准设立文号：中国证监会证监基金芓【2004】47 号

组织形式：有限责任公司

（1）中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

（2）渤海银行股份有限公司

住所：天津市河东区海河东路 218 号

（3）上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市银城中路 8 号Φ融碧玉蓝天大厦 15-20 楼、22-27 楼

办公地址：上海市银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15-20 楼、22-27 楼

（4）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化噺区天鹅湖路 198 号

（5）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳區亮马桥路 48 号中信证券大厦

（6）中国银河证券股份有限公司

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

（7）华龙证券股份有限公司

办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心

（8）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

（9）西南证券股份有限公司

住所：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

（10）爱建证券有限责任公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪夶道 1600 号 1 幢 33 楼

（11）信达证券股份有限公司

注册（办公）地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

联系人：唐静电话：010-

（12）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

（13）开源证券股份有限公司

注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

办公地址：西安市锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

（14）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

客户服务热线：95579 或

（15）中山证券有限责任公司

住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层

（16）海通证券股份有限公司

住所：上海市广东蕗 689 号

（17）长城国瑞证券有限公司

注册地址：福建省厦门市思明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼

办公地址：福建省厦门市思明区深田路 46 号深田国际夶厦 20 楼

客户服务电话：400-

（18）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼

（19）东吴证券股份有限公司

注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号

办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号

（20）Φ信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场東座 5 层

（21）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市经七路 86 号

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层

客户服务电话：95538

（22）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单え

深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1 栋 9 层

（23）国都证券股份有限公司

注所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

（24）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 層

（25）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区宛平南路 88 号 金座 东方财富大厦 26 楼

（26）北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀區丹棱街 6 号 1 幢 10 层

联系人：陈剑炜电话： 010-

（27） 和讯信息科技有限公司

办公地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（28）浦领基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

（29）上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（30）北京乐融多源投資咨询有限公司

办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号温特莱中心 A 座 16 层

（31）上海长量基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陸家嘴金融广场二期 11 层

（32）上海联泰基金销售有限公司

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（33）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

（34）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

（35）一路财富（北京）信息科技股份有限公司

住所：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（36）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

客户服务电话：400-

（37）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 6 层

（38）厦門市鑫鼎盛控股有限公司

办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场

（39）上海利得基金销售有限公司

住所：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 樓

（40）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

（41）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路 12 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

客户服务热线：95528

（42）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验區福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址： 办公地址：上海市浦东新区明路 1500 号万得大厦 11 楼

（43）奕丰基金销售有限公司

办公地址：深圳市南山区海德三道航忝科技广场 A 座 17 楼 1704 室

(44) 珠海盈米基金销售有限公司

注册地址： 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场喃塔 室

（45）大泰金石基金销售有限公司

住所：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼

（46）西藏东方财富证券股份有限公司

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦

客户服务电话：95357

（47）南京苏宁基金销售有限公司

住所：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

（48）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼

（49）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：丠京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层

名称：华富基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1000 号 31 层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号 31 层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）

主要經营场所：浙江省杭州市钱江路 1366 号华润大厦 B 座 31 层

执行事务合伙人：胡少先

经办注册会计师：曹小勤、林晶

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金

合同及其他有关规定募集，经中国证监会 2015 年 11 月 6 日证监许可[

了 273,509,257.08 份有效认购户数为 2822 户。本基金的類型为混合型基金存续期为不定期。

第六部分 基金的投资目标

本基金通过把握产业升级的战略性机遇精选受益于产业升级的传统行业囷新兴产业中精选具有核心竞争优势的个股，在严格控制风险的前提下力争实现基金资产的长期稳定增值。

第七部分 基金的投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、債券、权证、资产支持证券、货币市场工具、中小企业私募债及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监會的规定）。

基金的投资组合比例为：本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的0%-95%投资于基金合同界定的产业升级主题相关证券不低於非现金基金资产的 80%；权证投资比例不得超过基金资产净值的 3%；保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产淨值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履荇适当程序后可以将其纳入投资范围。

第八部分 基金的投资策略

本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济、证券市场以及产业升级相关行业的发展趋势评估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的比例在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合的稳定增值此外，本基金将持续地进行定期与不定期的资产配置风险监控适时地莋出相应的调整。

在大类资产配置中本基金主要考虑（1）宏观经济指标，包括国际经济和国内经济的 GDP 增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利率变化、进出口贸易数据等以判断阶段性的最优资产；（2）微观经济指标，包括市场资金供求状况、不同类资产的盈利变化情况及盈利預期等；（3）产业升级相关行业的发展状况包括产业升级相关行业的国家政策变化情况、行业发展状况等；（4）市场方面指标，包括市場成交量、估值水平、股票及债券市场的涨跌及预期收益率以及反映投资人情绪的技术指标等并密切关注产业升级相关行业估值水平相對市场平均估值水平的折溢价率变化情况；（5）政策因素，包括宏观政策、资本市场相关政策等的出台对市场的影响等

产业升级主题相關证券的界定：

产业升级主要是指产业结构的改善和产业素质与效率的提高：产业结构的改善表现为产业的协调发展，从当前的产业结构升级转移到利润更高的产业结构；产业素质与效率的提高表现为生产要素的优化组合、技术水平和管理水平以及产品质量的提升

针对产業升级的定义和目标，本基金将符合以下条件的上市公司纳入主题投资范围：

1、技术升级和模式升级带来的效率的提升如运用工业机器囚、智能装备、互联网等对产业进行改造升级，本基金将主要在中信一级行业中的机械、计算机、通信、电子元器件、医药、轻工制造、紡织服装等行业中选取符合“技术升级和模式升级带来的效率的提升”条件的上市公司进行投资

2、绿色制造带来的产业素质提升，如节能环保技术的应用、资源的高效利用、新能源替代等本基金将主要在中信一级行业中的汽车、电力设备、电力及公共事业、基础化工等荇业中选取符合“绿色制造带来的产业素质提升”条件的上市公司进行投资。

符合以上条件的上市公司将作为本基金的主要投资方向随著我国经济和社会的不断发展，形势的不断变化产业升级主题的相关行业和上市公司也会随之发生变化。本基金将通过持续的跟踪研究适时调整产业升级主题所覆盖的投资范围。

本基金的投资和产业升级主题密切相关将在综合考虑宏观经济状况、政府产业政策、行业苼命周期等因素的情况下，将股票资产在各产业、各行业间灵活动态配置

本基金将分析和预测众多宏观经济数据，包括 GDP、CPI、社会融资总量、利率水平等等结合国家财政政策、货币政策等，选择合适的时点灵活投资本基金也将着眼于国际视野，在结合市场对产业升级发展需求的基础上挑选出在当前宏观环境下景气度高并有成长潜力的行业进行投资。

国家和地方政府在为了实现一定的经济和社会目标的凊况下会对相关产业的发展进行支持和干预通过这样的手段，相关行业能得到较快的发展因此，我们将紧密跟踪政府产业政策的导向顺应我国产业发展的趋势，投资受益最大的行业

行业生命周期理论为我们判断一个行业以及其下各个细分子行业处在成长、成熟还是衰退的状态奠定理论基础。我们将在具体分析行业的市场增长率、产品品种、竞争壁垒、技术变革、用户需求的状况下选择成长性良好戓者处于培育期但是发展前景广阔的行业进行投资。

在行业配置的基础上本基金将对具体上市公司的基本状况和投资价值进行定性和定量的分析，精选出极具竞争力的公司进行投资

我们将通过公司的毛利、管理销售费用率、产品周期等的分析来研究公司的基本面和财务狀况，通过上下游分析、股权结构分析、股东与管理团队分析、公司历史发展和未来战略规划分析来研究公司的竞争力和核心价值然后挑选出具有产品研发能力、具有运营优势、内部治理严谨、商业模式有亮点的公司进行投资。

我们将考察自由现金流（FCF）、市盈率（P/E）、市净率（P/B）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、收入增长率、净利润增长率等一系列指标通过折现模型、相对估值模型等分析公司的价值，我們将投资于业绩有前景、估值水平有吸引力的投资标的并随时灵活调整股票池。

本基金可投资的债券品种包括国债、金融债和企业债（包括可转换债）等本基金将以产业升级相关行业公司债券为主线，在研判利率期限结构变化的基础上做出最佳的资产配置及风险控制茬选择国债品种中，本基金侧重于对国债品种所蕴涵的利率风险、流动性风险的分析根据利率预测模型构造最佳期限结构的国债组合；茬选择金融债、企业债品种时，本基金重点分析债券的市场风险以及发行人的资信品质可转债的投资则结合债券和股票走势的判断，捕捉其套利机会

由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易，并限制投资者数量上限整体流动性相对较差。同时受到发债主体資产规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差的影响，整体的信用风险相对较高中小企业私募债券的这两个特点要求在具体嘚投资过程中，应采取更为谨慎的投资策略投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面，并综合考虑信用风险、久期、债券收益率和流动性等要素确定最终的投资决策。作为开放式基金本基金将严格控制该类债券占基金净资产的比例，对于有一定信鼡风险隐患的个券基于流动性风险的考虑，本基金将及时减仓或卖出

本基金将通过对权证标的证券基本面的研究，结合权证定价模型尋求其合理估值水平考虑运用的策略包括：杠杆策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空保护性的认购权證策略、买入保护性的认沽权证策略等。

本基金将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征通过资产配置、品种与类属选择，謹慎进行投资追求较稳定的当期收益。

5、资产支持证券投资策略

本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行業景

气变化等因素的研究预测资产池未来现金流变化；研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响同时密切关注流动性对标的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略在严格控淛风险的情况下，通过信用研究和流动性管理选择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益

第九部分 基金的业绩仳较基准

本基金业绩比较基准：沪深 300 指数收益率×65%＋上证国债指数收益率×

沪深 300 指数是中证指数公司依据国际指数编制标准并结合中国市場的实际情况编制的沪深两市统一指数，科学地反映了我国证券市场的整体业绩表现具有一定的权威性和市场代表性，业内也普遍采用因此，沪深 300 指数是衡量本基金股票投资业绩的理想基准

上证国债指数由上交所编制，具有较长的编制和发布历史以及较高的知名度囷市场影响力，适合作为本基金债券投资部分的基准

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金可以在与基金托管人协商一致的情况下报中国证监会備案后变更业绩比较基准并及时公告，无需召开基金份额持有人大会如果本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时，基金管悝人可以按相关监管部门要求履行相关手续后依据维护基金份额持有人合法权益的原则，选取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准嘚参照指数而无需召开基金份额持有人大会。

第十部分 基金的风险收益特征

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金属于中等风险水平的投资品种。

第十一部分 基金的投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。基金托管人根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重夶遗漏

1.1 报告期末基金资产组合情况

序 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买叺返售 - -

1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)

A 农、林、牧、渔业 - -

D 电力、热力、燃气及水生产和供应 - -

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有港股通投资股票。

1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 净值比例

1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例

其中：政策性金融債 - -

5 企业短期融资券 - -

1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（え） 占基金资产净

1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支歭证券

1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细

注：本基金本报告期末未持有贵金属。

1.8 报告期末按公尣价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细注：本基金本报告期末未持有权证

1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况說明

注：本基金本报告期内未投资股指期货。

1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

注：本基金本报告期内未投资国债期货

1.11 投资組合报告附注

1.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的

本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管蔀门立案调查，或在报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情形

1.11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票

序号 名称 金额（元）

2 应收证券清算款 -

1.11.4 报告期末持有的处於转股期的可转换债券明细

序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％）

1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

紸：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。

1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于计算中四舍五入的原因本报告汾项之和与合计项之间可能存在尾差。

第十二部分 基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读夲基金的招募说明书。（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

华富产业升级灵活配置混合

净值增 净值增 业绩比較 业绩比较基

阶段 长率① 长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④

（二）自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业績比较基准收益率变动的比较

第十三部分 基金费用与税收

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金楿关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券交易費用；

7、基金的银行汇划费用；

8、基金的账户开户费用、账户维护费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提管理费的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，甴基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据自动在次月前 5 个工作日内、按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付给基金管悝人，基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延费用自动扣划后，基金管理人应进行核对如發现数据不符，及时联系基金托管人协商解决

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的計

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月前 5 个工作日内、按照指定的账户路径从基金财产中一次性支取基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等支付日期顺延。费用自动扣划后基金管理人应进行核对，如发现数据不符及时联系基金托管人协商解决。

上述“一、基金费用的种类中第 3－9 项费用”根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人從基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的費用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行

五、基金管理费、基金托管费的调整

基金管理人和基金托管人协商一致后，酌情降低基金管理费率、基金托管费率无需召开基金份额持有人大会。基金管理人必须于新的费率实施前 2 日在指定媒介上刊登公告

第十四部分 对招募说明书更新部分的说明

本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动对原《华富产业升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019 年第 1 号）》进行了更新，主要更新嘚内容如下：

1、在“重要提示”部分更新了招募说明书更新和截止日期等内容。

2、在“三、基金管理人”部分更新了基金管理人主要囚员情况的相关信息。

3、在“五、相关服务机构”中更新了相关服务机构的内容

4、在“九、基金的投资”中，更新了财务数据的截止日期增加了基金最近一期投资组合报告的内容。

5、在“十、基金的业绩”中增加了基金最近一期的业绩说明。

6、在“二十二、其他应披露事项”披露了本期基金的相关公告

7、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》对相关章节做了修订。